民生加銀現金寶貨幣市場基金2018年年度報告摘要
2019-03-27 文字大小 【 】 【打印
            
基金管理人:民生加銀基金管理有限公司
基金托管人:中國建設銀行股份有限公司
送出日期:2019 年 3 月 27 日
民生加銀現金寶貨幣 2018 年年度報告摘要
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§1 重要提示
1.1 重要提示
基金管理人的董事會、董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏,
并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶的法律責任。本年度報告已經三分之二以
上獨立董事簽字同意,并由董事長簽發。
基金托管人中國建設銀行股份有限公司根據本基金合同規定,于 2019 年 3 月 26 日復核了本
報告中的財務指標、凈值表現、利潤分配情況、財務會計報告、投資組合報告等內容,保證復核
內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證基金一定盈利。
基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險,投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本
基金的招募說明書及其更新。
本年度報告摘要摘自年度報告正文,投資者欲了解詳細內容,應閱讀年度報告正文。
安永華明會計師事務所(特殊普通合伙)為本基金出具了無保留意見的審計報告,請投資者
注意閱讀。
本報告期自 2018年 1月 1日起至 2018年 12月 31日止。

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§2 基金簡介
2.1 基金基本情況

基金簡稱 民生加銀現金寶貨幣
基金主代碼 000371
基金運作方式 契約型開放式
基金合同生效日 2013年 10月 18日
基金管理人 民生加銀基金管理有限公司
基金托管人 中國建設銀行股份有限公司
報告期末基金份額總額 37,714,260,768.18份
基金合同存續期 不定期
下屬分級基金的基金簡稱: 民生加銀現金寶貨幣 A 民生加銀現金寶貨幣 C
下屬分級基金的交易代碼: 000371 003792
報告期末下屬分級基金的份額總額 33,800,041,103.59份 3,914,219,664.59份

2.2 基金產品說明
投資目標 在充分控制基金資產風險、保持基金資產流動性的前提下,追求超越業績
比較基準的投資回報,力爭實現基金資產的穩定增值。
投資策略 本基金的投資將以保證資產的安全性和流動性為基本原則,力求在對國內
外宏觀經濟走勢、貨幣財政政策變動等因素充分評估的基礎上,科學預計
未來利率走勢,擇優篩選并優化配置投資范圍內的各種金融工具,進行積
極的投資組合管理。
業績比較基準 七天通知存款利率(稅后)
風險收益特征 本基金為貨幣市場基金,是證券投資基金中的低風險品種。本基金的預期
風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。

2.3 基金管理人和基金托管人
項目 基金管理人 基金托管人
名稱 民生加銀基金管理有限公司 中國建設銀行股份有限公司
信息披露負責

姓名 邢穎 田青
聯系電話 010-88566571 010-67595096
電子郵箱 [email protected] [email protected]
客戶服務電話 400-8888-388 010-67595096
傳真 0755-23999800 010-66275853

2.4 信息披露方式
登載基金年度報告正文的管理人互聯網網址 http://www.msjyfund.com.cn
基金年度報告備置地點 基金管理人和基金托管人的住所
注:2019 年 1 月 23 日,基金管理人已發布《關于旗下公開募集證券投資基金調整信息披露媒體
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的公告》,明確本公司旗下各公開募集證券投資基金的信息披露媒體。

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§3 主要財務指標、基金凈值表現及利潤分配情況
3.1 主要會計數據和財務指標

金額單位:人民幣元
3.1.1
期間
數據
和指

2018年 2017年 2016年

民生加銀現金寶貨
幣 A
民生加銀現金寶貨
幣 C
民生加銀現金寶貨
幣 A
民生加銀現金寶貨
幣 C
民生加銀現金寶貨
幣 A









C
本期
已實
現收

1,731,562,372.58 118,745,013.20 1,132,194,126.75 9,901,028.06 588,148,621.92 -
本期
利潤
1,731,562,372.58 118,745,013.20 1,132,194,126.75 9,901,028.06 588,148,621.92 -
本期
凈值
收益

4.0603% 4.0613% 3.9629% 2.8533% 2.6583% -
3.1.2
期末
數據
和指

2018年末 2017年末 2016年末
期末
基金
資產
凈值
33,800,041,103.59 3,914,219,664.59 36,247,108,365.56 1,072,842,500.19 22,030,893,457.73 -
期末
基金
1.000 1.000 1.000 1.000 1.000 -
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注:①本期已實現收益指基金本期利息收入、投資收益、其他收入(不含公允價值變動收益)扣
除相關費用后的余額;
②本期利潤為本期已實現收益加上本期公允價值變動收益,由于貨幣市場基金采用攤余成本法核
算,因此,公允價值變動收益為零,本期已實現收益和本期利潤的金額相等。
③本基金無持有人認購或交易基金的各項費用。
④本基金按日結轉份額。
⑤本基金自 2017年 4月 24日起,增加民生加銀現金寶 C類基金份額類別。增加基金份額類別后,
本基金將分設 A類、C類兩類基金份額,詳情請參閱相關公告。
3.2 基金凈值表現
3.2.1 基金份額凈值收益率及其與同期業績比較基準收益率的比較
民生加銀現金寶貨幣 A
階段
份額凈值
收益率①
份額凈值
收益率標
準差②
業績比較
基準收益
率③
業績比較基
準收益率標
準差④
①-③ ②-④
過去三個月 0.8382% 0.0005% 0.3403% 0.0000% 0.4979% 0.0005%
過去六個月 1.8307% 0.0010% 0.6805% 0.0000% 1.1502% 0.0010%
過去一年 4.0603% 0.0014% 1.3500% 0.0000% 2.7103% 0.0014%
過去三年 11.0600% 0.0021% 4.0537% 0.0000% 7.0063% 0.0021%
過去五年 21.0921% 0.0026% 6.7537% 0.0000% 14.3384% 0.0026%
自基金合同
生效起至今
22.4275% 0.0029% 7.0311% 0.0000% 15.3964% 0.0029%

民生加銀現金寶貨幣 C
階段
份額凈值
收益率①
份額凈值
收益率標
準差②
業績比較
基準收益
率③
業績比較基
準收益率標
準差④
①-③ ②-④
過去三個月 0.8382% 0.0005% 0.3403% 0.0000% 0.4979% 0.0005%
過去六個月 1.8312% 0.0010% 0.6805% 0.0000% 1.1507% 0.0010%
過去一年 4.0613% 0.0014% 1.3500% 0.0000% 2.7113% 0.0014%
自基金合同
生效起至今
7.0304% 0.0013% 2.2747% 0.0000% 4.7557% 0.0013%
注:①業績比較基準=七天通知存款利率(稅后)
②本基金自 2017年 4月 24日起,增加 C類基金份額類別
份額
凈值
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3.2.2 自基金合同生效以來基金累計凈值收益率變動及其與同期業績比較基準收益率
變動的比較

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注:本基金合同于 2013 年 10 月 18日生效,本基金建倉期為自基金合同生效日起的 6個月。截至
建倉期結束,本基金各項資產配置比例符合基金合同及招募說明書有關投資比例的約定。本基金
自 2017年 4月 24日起,增加 C類基金份額類別。
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3.2.3 過去五年基金每年凈值增長率及其與同期業績比較基準收益率的比較

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注:本基金合同于 2013年 10 月 18日生效,自 2017年 4月 24日起,增加 C類基金份額類別。合
同生效當年或新份額類別增加當年,相應基金份額類別按實際存續期計算,不按整個自然年度進
行折算。
3.3 過去三年基金的利潤分配情況
單位:人民幣元
民生加銀現金寶貨幣 A
年度
已按再投資形式
轉實收基金
直接通過應付
贖回款轉出金

應付利潤
本年變動
年度利潤
分配合計
備注
2018 1,733,848,434.18 - -2,286,061.60 1,731,562,372.58 注:-
2017 1,123,688,340.46 - 8,505,786.29 1,132,194,126.75 注:-
2016 585,743,564.59 - 2,405,057.33 588,148,621.92 注:-
合計 3,443,280,339.23 - 8,624,782.02 3,451,905,121.25 注:-
單位:人民幣元
民生加銀現金寶貨幣 C
年度
已按再投資形式
轉實收基金
直接通過應付
贖回款轉出金

應付利潤
本年變動
年度利潤
分配合計
備注
2018 117,911,431.19 - 833,582.01 118,745,013.20 注:-
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2017 9,522,558.78 - 378,469.28 9,901,028.06 注:-
合計 127,433,989.97 - 1,212,051.29 128,646,041.26 注:-

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§4 管理人報告
4.1 基金管理人及基金經理情況
4.1.1 基金管理人及其管理基金的經驗
民生加銀基金管理有限公司(以下簡稱“公司”)是由中國民生銀行股份有限公司、加拿
大皇家銀行和三峽財務有限責任公司共同發起設立的中外合資基金管理公司。經中國證監會
[2008]1187 號文批準,于 2008年 11 月 3日在深圳正式成立, 2012 年注冊資本增加至 3 億元人
民幣。
截至 2018 年 12 月 31日,民生加銀基金管理有限公司管理 44 只開放式基金:民生加銀
品牌藍籌靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀增強收益債券型證券投資基金、民生加銀精選
混合型證券投資基金、民生加銀穩健成長混合型證券投資基金、民生加銀內需增長混合型證券投
資基金、民生加銀景氣行業混合型證券投資基金、民生加銀中證內地資源主題指數型證券投資基
金、民生加銀信用雙利債券型證券投資基金、民生加銀紅利回報靈活配置混合型證券投資基金、
民生加銀平穩增利定期開放債券型證券投資基金、民生加銀現金增利貨幣市場基金、民生加銀積
極成長混合型發起式證券投資基金、民生加銀家盈理財 7 天債券型證券投資基金、民生加銀轉債
優選債券型證券投資基金、民生加銀家盈理財月度債券型證券投資基金、民生加銀策略精選靈活
配置混合型證券投資基金、民生加銀歲歲增利定期開放債券型證券投資基金、民生加銀平穩添利
定期開放債券型證券投資基金、民生加銀現金寶貨幣市場基金、民生加銀城鎮化靈活配置混合型
證券投資基金、民生加銀優選股票型證券投資基金、民生加銀研究精選靈活配置混合型證券投資
基金、民生加銀新動力靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀新戰略靈活配置混合型證券投資
基金、民生加銀和鑫定期開放債券型發起式證券投資基金、民生加銀量化中國靈活配置混合型證
券投資基金、民生加銀鑫福靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀鑫安純債債券型證券投資基
金、民生加銀養老服務靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀鑫享債券型證券投資基金、民生
加銀前沿科技靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀騰元寶貨幣市場基金、民生加銀鑫喜靈活
配置混合型證券投資基金、民生加銀鑫升純債債券型證券投資基金、民生加銀匯鑫一年定期開放
債券型證券投資基金、民生加銀中證港股通高股息精選指數型證券投資基金、民生加銀鑫元純債
債券型證券投資基金、民生加銀家盈季度定期寶理財債券型證券投資基金、民生加銀智造 2025
靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀家盈半年定期寶理財債券型證券投資基金、民生加銀鵬
程混合型證券投資基金、民生加銀恒益純債債券型證券投資基金、民生加銀新興成長混合型證券
投資基金、民生加銀創新成長混合型證券投資基金。
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4.1.2 基金經理(或基金經理小組)及基金經理助理簡介
姓名 職務
任本基金的基金經理(助理)期限
證券從業年限 說明
任職日期 離任日期
呂軍濤
本基金基
金經理、
固定收益
部總監助

2016年 10月
14日
- 18年
對外經濟貿易大學
本科畢業,18 年證
券從業經歷。自
2000年 7月至 2002
年 4 月在北京恒城
經濟發展總公司投
資部擔任投資研究
員職務;自 2002年
5 月至 2003 年 6 月
在財富網絡科技有
限公司擔任證券分
析員職務;自 2003
年 7月至 2011年 10
月在嘉實基金管理
公司擔任股票交易
員、組合控制員職
務;自 2011年 9月
至 2013年 4月在泰
康資產管理有限責
任公司擔任固收交
易、權益交易業務
主管職務。2013 年
5 月加入民生加銀
基金管理有限公
司,曾擔任交易部
副總監職務,現任
固定收益部總監助
理、基金經理。自
2016年10月至今擔
任民生加銀現金寶
貨幣市場基金基金
經理;自 2016年 11
月至今擔任民生加
銀鑫安純債債券型
證券投資基金基金
經理;自 2017 年 8
月至今擔任民生加
銀鑫元純債債券型
證券投資基金基金
經理;自 2017 年 7
月至 2018年 6月擔
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任民生加銀鑫利純
債債券型證券投資
基金基金經理。
楊林耘
本基金基
金經理、
首席研究

2014年 4月 3

- 24年
北京大學金融學碩
士,24 年證券從業
經歷。曾任東方基
金基金經理(2008
年-2013 年),中國
外貿信托高級投資
經理、部門副總經
理,泰康人壽投資
部高級投資經理,
武漢融利期貨首席
交易員、研究部副
經理。自 2013年 10
月加盟民生加銀基
金管理有限公司,
曾任總經理助理兼
固定收益部總監,
現任首席研究員、
基金經理。自 2014
年 3 月起至今擔任
民生加銀信用雙利
債券型證券投資基
金基金經理;自
2014 年 4 月起至今
擔任民生加銀現金
寶貨幣市場基金基
金經理;自 2015年
6 月至今擔任民生
加銀增強收益債券
型證券投資基金基
金經理;自 2017年
9 月至今擔任民生
加銀家盈季度定期
寶理財債券型證券
投資基金基金經
理;自 2018年 2月
至今擔任民生加銀
家盈半年定期寶理
財債券型證券投資
基金基金經理;自
2014年 4月至 2015
年 7 月擔任民生加
銀家盈理財 7 天債
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券型證券投資基
金、民生加銀現金
增利貨幣市場基金
基金經理;自 2014
年 6 月至 2015 年 7
月擔任民生加銀家
盈理財月度債券型
證券投資基金基金
經理;自 2014 年 8
月至 2016年 1月擔
任民生加銀歲歲增
利定期開放債券型
證券投資基金基金
經理;自 2015 年 5
月至 2016年 6月擔
任民生加銀新動力
靈活配置定期開放
混合型證券投資基
金基金經理;自
2016 年 6 月起至
2017年12月擔任民
生加銀新動力靈活
配置混合型證券投
資基金(由民生加
銀新動力靈活配置
定期開放混合型證
券投資基金轉型而
來)基金經理;自
2015年 5月至 2018
年 3 月擔任民生加
銀新戰略靈活配置
混合型證券投資基
金基金經理;自
2014年 8月至 2018
年 3 月擔任民生加
銀平穩添利定期開
放債券型證券投資
基金基金經理;自
2014年 4月至 2018
年 3 月擔任民生加
銀平穩增利定期開
放債券型證券投資
基金基金經理;自
2015年 6月至 2018
年 5 月擔任民生加
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銀轉債優選債券型
證券投資基金基金
經理;自 2015年 12
月至 2018 年 11 月
擔任民生加銀新收
益債券型證券投資
基金基金經理。
注:①上述任職日期、離任日期根據本基金合同生效日或本基金管理人對外披露的任免日期填寫。
②證券從業的含義遵從《證券業從業人員資格管理辦法》的相關規定。
4.2 管理人對報告期內本基金運作遵規守信情況的說明
本報告期內,基金管理人嚴格遵守《證券投資基金法》及其他相關法律法規、證監會規定和
基金合同的約定,本著誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,在嚴格控制風險的前提
下,為基金份額持有人謀求最大利益。本報告期內,基金運作整體合法合規,無損害基金份額持
有人利益的行為。
4.3 管理人對報告期內公平交易情況的專項說明
4.3.1 公平交易制度和控制方法
公司嚴格執行《證券投資基金管理公司公平交易制度指導意見》,完善了公司公平交易制度,
制度的范圍包括境內上市股票、債券的一級市場申購、二級市場交易等所有投資管理活動,同時
包括授權、研究分析、投資決策、交易執行、監控等投資管理活動相關的各個環節,形成了有效
的公平交易執行體系。
對于場內交易,公司啟用了交易系統中的公平交易程序,在指令分發及指令執行階段,均由
系統強制執行公平委托;此外,公司嚴格控制不同投資組合之間的同日反向交易。
對于場外交易,公司完善銀行間市場交易、交易所大宗交易等非集中競價交易的交易分配制
度,保證各投資組合獲得公平的交易機會。對于部分債券一級市場申購、非公開發行股票申購等
以公司名義進行的交易,各投資組合經理在交易前獨立地確定各投資組合的交易價格和數量,公
司按照價格優先、比例分配的原則對交易結果進行分配。
4.3.2 公平交易制度的執行情況
公司于每季度、每年度對旗下管理的不同投資組合的整體收益率、分投資類別(股票、債券)
的收益率進行分析,對連續四個季度期間內不同時間窗下(日內、3日內、5日內)公司管理的不
同投資組合同向交易的交易價差進行分析。本報告期內,本基金管理人公平交易制度得到良好地
貫徹執行,未發現存在違反公平交易原則的情況。
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4.3.3 異常交易行為的專項說明
公司嚴格控制不同投資組合之間的同日反向交易,禁止可能導致不公平交易和利益輸送的同
日反向交易。本報告期內,本基金未發現可能的異常交易情況,不存在所有投資組合參與的交易
所公開競價同日反向交易成交較少的單邊成交量超過該證券當日成交量的 5%的情況。
4.4 管理人對報告期內基金的投資策略和業績表現的說明
4.4.1 報告期內基金投資策略和運作分析
2018年全年中國經濟基本面平穩,國內經濟運行保持韌性。同時一些周期性、結構性矛盾顯
現,外部環境復雜嚴峻,四季度開始經濟面臨下行壓力。2018年國內經濟增長保持在合理區間,
全年 GDP同比增速 6.6%(初步核算),較去年有所放緩。2018年 CPI同比增 2.1%,PPI同比增 3.5%,
GDP 平減指數小幅回落,通脹較為溫和。2018 年固定資產投資增速下滑,其中制造業和房地產開
發投資增速整體高于去年,基建增速大幅回落,在基建補短板政策帶動下,四季度基建投資增速
逐步企穩;2018 年規模以上工業增加值同比增速 6.2%,較去年有所下行;2018 年進出口增速整
體高于去年,隨著全球經濟增速的放緩,內外需疲弱,進口和出口增速呈現放緩趨勢,全年貿易
順差 3518 億美元,較去年明顯收窄;2018 年社會消費品零售增速下滑至 8 年來低點,企業利潤
下滑壓力逐步傳導至居民消費端;全年社融增速和貨幣增速創歷史新低,非標融資持續收縮,隨
著四季度寬信用和寬貨幣政策的疊加,地方政府專項債加快發行,社融增速下行的斜率逐步放緩。
債券市場方面,2018年經濟基本面面臨下行壓力,貨幣政策邊際放松,供給端融資需求收縮,
市場風險偏好較低,帶動全年債券收益率呈現震蕩下行走勢,利率債表現強于信用債。利率債方
面,1 年期國開累計下行 172bp,10 年期國開下行 114bp,1-10 期限利差小幅走闊;10 年期國債
表現不如國開債,全年下行 67bp。信用債方面,2018 年信用債違約事件增加,全年信用債違約累
計突破 1000億元,信用利差出現不同程度的走闊,其中短久期和高等級債券的信用利差走闊幅度
低于長久期和低等級債券,市場風險偏好未見明顯修復。
貨幣政策方面,2018 年央行延續了穩健中性的貨幣政策。2018年美聯儲處于加息周期,中國
央行保持了貨幣政策的獨立性,全年開展了四次降準和增量投放 MLF 的操作,提供了中長期流動
性。貨幣政策框架逐步從數量型調控向價格型調控轉變,完善利率走廊機制,2018 年末政策性利
率 DR007的利率中樞較從 2017年年末有所回落,利率中樞維持在利率走廊內波動。同時央行創新
了結構性貨幣政策工具,在多種結構性支持措施配合下,引導金融機構支持民營企業和小微企業
融資,2018年央行開展了四次定向降準、擴大了 MLF 工具的抵押品范圍、三次增加再貸款和再貼
現額度、創設新的結構性工具定向中期借貸便利 TMLF,為支持民企和小微企業融資提供了更低利
率和更長期限的流動性。在宏觀審慎評估 MPA 考核方面,增設了對小微和民企融資的專項指標,
民生加銀現金寶貨幣 2018 年年度報告摘要
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加強逆周期調節,疏通貨幣政策傳導機制。
2018年民生加銀現金寶基金,在央行貨幣政策保持穩健中性、流動性合理充裕的情況下,適
度加大了長期限資產的配置,拉長了組合的久期,同時維持中等的杠桿水平,使得基金資產的整
體收益率保持在相對有吸引力的水平。2018年受監管機構發布的贖回新規的影響,基金的規模發
生了一定的波動,投資管理人通過合理安排到期資金對沖和靈活調節杠桿水平,我們較好的控制
了組合的流動性風險,同時給投資人提供了穩定的投資回報。
4.4.2 報告期內基金的業績表現
本報告期民生加銀現金寶貨幣 A 的基金份額凈值收益率為 4.0603%,本報告期民生加銀現金
寶貨幣 C的基金份額凈值收益率為 4.0613%,同期業績比較基準收益率為 1.3500%。
4.5 管理人對宏觀經濟、證券市場及行業走勢的簡要展望
預計 2019年國內經濟增長仍在合理區間運行并保持回落態勢,經濟仍面臨下行壓力。
貨幣政策方面,2019 年預計通脹較為溫和,外匯儲備連續正增長,美聯儲表態轉鴿派,人民
幣匯率貶值壓力緩和,因此不會對貨幣政策形成掣肘。貨幣政策有望保持松緊適度,年內存在下
調公開市場操作或存貸款利率的可能性,債券市場的牛市格局將進一步延續。當前市場對于 2019
年經濟基本面的悲觀預期較為一致,貨幣政策的傳導機制不暢,寬信用效果仍未顯現。利率債方
面,長端利率債前期的快速下行已經提前反應了利空預期,后期下行空間不大,而短端利率在貨
幣政策沒有進一步放松前下行動力有限,目前各期限利率債收益率處于近年來低位,配置價值弱
于信用債。信用債方面,市場風險偏好仍然較低,預計高等級和短久期信用債的信用利差會進一
步壓縮,中低等級信用債的融資環境未見明顯改善,預計全年仍將有部分企業債務發生違約。
4.6 管理人內部有關本基金的監察稽核工作情況
報告期內,管理人內部對本基金的監察稽核工作主要針對本基金投資運作的合法、合規性,
由督察長領導獨立于各業務部門的監察稽核部進行監察,通過實時監控、定期檢查、專項檢查、
不定期抽查等方式,及時發現問題,提出整改意見并跟蹤改進落實情況,并按照中國證監會的要
求將《季度監察稽核報告》和《年度監察稽核報告》提交給公司全體董事審閱,并向中國證監會、
深圳證監局上報。
4.7 管理人對報告期內基金估值程序等事項的說明
根據中國證監會相關規定及基金合同約定,本基金管理人嚴格按照相關會計準則、中國證監
會相關規定和基金合同關于估值的約定,對基金所持有的投資品種進行估值。本基金托管人根據
法律法規要求履行估值及凈值計算的復核責任。本基金管理人為確保估值工作的合規開展,已通
過參考行業協會的估值指引及獨立第三方估值服務機構的估值數據等方式,謹慎合理地制定了基
民生加銀現金寶貨幣 2018 年年度報告摘要
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金估值和份額凈值計價的業務管理制度,明確基金估值的程序和技術;并建立了負責估值工作決
策和執行的專門機構,組成人員包括分管運營的公司領導、督察長、投資總監、運營管理部、交
易部、研究部、投資部、固定收益部、監察稽核部、風險管理部各部門負責人及其指定的相關人
員。研究部參加人員應包含金融工程小組及相關行業研究員。分管運營的公司領導任估值小組組
長。基金經理可參與估值原則和方法的討論,但不參與估值價格的最終決策。本報告期內,參與
估值流程各方之間無重大利益沖突。
4.8 管理人對報告期內基金利潤分配情況的說明
本基金管理人嚴格按照本基金基金合同的規定進行收益分配。據本基金基金合同中收益分配
有關原則的規定:本基金根據每日基金收益公告,以每萬份基金份額收益為基準,為投資人每日
計算收益并分配,每日進行支付。本報告期內本基金應分配利潤 1,850,307,385.78 元,報告期內
已分配利潤 1,850,307,385.78元。
4.9 報告期內管理人對本基金持有人數或基金資產凈值預警情形的說明
本報告期內本基金不存在連續二十個工作日基金份額持有人數量不滿二百人或者基金資產凈
值低于五千萬元的情形。
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§5 托管人報告
5.1 報告期內本基金托管人遵規守信情況聲明
本報告期,中國建設銀行股份有限公司在本基金的托管過程中,嚴格遵守了《證券投資基金
法》、基金合同、托管協議和其他有關規定,不存在損害基金份額持有人利益的行為,完全盡職盡
責地履行了基金托管人應盡的義務。
5.2 托管人對報告期內本基金投資運作遵規守信、凈值計算、利潤分配等情況的說明
本報告期,本托管人按照國家有關規定、基金合同、托管協議和其他有關規定,對本基金的
基金資產凈值計算、基金費用開支等方面進行了認真的復核,對本基金的投資運作方面進行了監
督,未發現基金管理人有損害基金份額持有人利益的行為。
報告期內,本基金實施利潤分配的金額為 1,850,307,385.78 元,其中,民生加銀現金寶 A
實施利潤分配的金額為 1,731,562,372.58 元,民生加銀現金寶 C 實施利潤分配的金額為
118,745,013.20元。
5.3 托管人對本年度報告中財務信息等內容的真實、準確和完整發表意見
本托管人復核審查了本報告中的財務指標、凈值表現、利潤分配情況、財務會計報告、投資
組合報告等內容,保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
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§6 審計報告
6.1 審計報告基本信息
財務報表是否經過審計 是
審計意見類型 標準無保留意見
審計報告編號 安永華明(2019)審字第 60950520_H09號

6.2 審計報告的基本內容
審計報告標題 審計報告
審計報告收件人 民生加銀現金寶貨幣市場基金全體基金份額持有人
審計意見 我們審計了民生加銀現金寶貨幣市場基金財務報表,包括 2018 年
12 月 31 日的資產負債表,2018 年度的利潤表及所有者權益(基金
凈值)變動表以及相關財務報表附注。
我們認為,后附的民生加銀現金寶貨幣市場基金的財務報表在所有
重大方面按照企業會計準則的規定編制,公允反映了民生加銀現金
寶貨幣市場基金 2018年 12月 31日的財務狀況以及 2018年度的經
營成果和凈值變動情況。

形成審計意見的基礎 我們按照中國注冊會計師審計準則的規定執行了審計工作。審計報
告的“注冊會計師對財務報表審計的責任”部分進一步闡述了我們
在這些準則下的責任。按照中國注冊會計師職業道德守則,我們獨
立于民生加銀現金寶貨幣市場基金,并履行了職業道德方面的其他
責任。我們相信,我們獲取的審計證據是充分、適當的,為發表審
計意見提供了基礎。
強調事項 -
其他事項 -
其他信息 民生加銀現金寶貨幣市場基金管理層對其他信息負責。其他信息包
括年度報告中涵蓋的信息,但不包括財務報表和我們的審計報告。
我們對財務報表發表的審計意見不涵蓋其他信息,我們也不對其他
信息發表任何形式的鑒證結論。
結合我們對財務報表的審計,我們的責任是閱讀其他信息,在此過
程中,考慮其他信息是否與財務報表或我們在審計過程中了解到的
情況存在重大不一致或者似乎存在重大錯報。
基于我們已執行的工作,如果我們確定其他信息存在重大錯報,我
們應當報告該事實。在這方面,我們無任何事項需要報告。
管理層和治理層對財務報表的
責任
管理層負責按照企業會計準則的規定編制財務報表,使其實現公允
反映,并設計、執行和維護必要的內部控制,以使財務報表不存在
由于舞弊或錯誤導致的重大錯報。
在編制財務報表時,管理層負責評估民生加銀現金寶貨幣市場基金
民生加銀現金寶貨幣 2018 年年度報告摘要
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的持續經營能力,披露與持續經營相關的事項(如適用),并運用持
續經營假設,除非計劃進行清算、終止運營或別無其他現實的選擇。
治理層負責監督民生加銀現金寶貨幣市場基金的財務報告過程。
注冊會計師對財務報表審計的
責任
我們的目標是對財務報表整體是否不存在由于舞弊或錯誤導致的
重大錯報獲取合理保證,并出具包含審計意見的審計報告。合理保
證是高水平的保證,但并不能保證按照審計準則執行的審計在某一
重大錯報存在時總能發現。錯報可能由于舞弊或錯誤導致,如果合
理預期錯報單獨或匯總起來可能影響財務報表使用者依據財務報
表作出的經濟決策,則通常認為錯報是重大的。
在按照審計準則執行審計工作的過程中,我們運用職業判斷,并保
持職業懷疑。同時,我們也執行以下工作:
(1)識別和評估由于舞弊或錯誤導致的財務報表重大錯報風險,設
計和實施審計程序以應對這些風險,并獲取充分、適當的審計證據,
作為發表審計意見的基礎。由于舞弊可能涉及串通、偽造、故意遺
漏、虛假陳述或凌駕于內部控制之上,未能發現由于舞弊導致的重
大錯報的風險高于未能發現由于錯誤導致的重大錯報的風險。
(2)了解與審計相關的內部控制,以設計恰當的審計程序,但目的
并非對內部控制的有效性發表意見。
(3)評價管理層選用會計政策的恰當性和作出會計估計及相關披露
的合理性。
(4)對管理層使用持續經營假設的恰當性得出結論。同時,根據獲
取的審計證據,就可能導致對民生加銀現金寶貨幣市場基金持續經
營能力產生重大疑慮的事項或情況是否存在重大不確定性得出結
論。如果我們得出結論認為存在重大不確定性,審計準則要求我們
在審計報告中提請報表使用者注意財務報表中的相關披露;如果披
露不充分,我們應當發表非無保留意見。我們的結論基于截至審計
報告日可獲得的信息。然而,未來的事項或情況可能導致民生加銀
現金寶貨幣市場基金不能持續經營。
(5)評價財務報表的總體列報、結構和內容(包括披露),并評價財
務報表是否公允反映相關交易和事項。
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我們與治理層就計劃的審計范圍、時間安排和重大審計發現等事項
進行溝通,包括溝通我們在審計中識別出的值得關注的內部控制缺
陷。
會計師事務所的名稱 安永華明會計師事務所(特殊普通合伙)
注冊會計師的姓名 昌 華 陳小青
會計師事務所的地址 中國 北京
審計報告日期 2019年 3月 22日

民生加銀現金寶貨幣 2018 年年度報告摘要
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§7 年度財務報表
7.1 資產負債表
會計主體:民生加銀現金寶貨幣市場基金
報告截止日: 2018年 12月 31日
單位:人民幣元
資 產 附注號
本期末
2018年 12月 31日
上年度末
2017年 12月 31日
資 產:
銀行存款 7.4.7.1 17,279,163,747.50 23,194,711,893.41
結算備付金 - -
存出保證金 - -
交易性金融資產 7.4.7.2 20,172,985,566.49 11,641,142,397.61
其中:股票投資 - -
基金投資 - -
債券投資 20,172,985,566.49 11,607,428,079.54
資產支持證券投資 - 33,714,318.07
貴金屬投資 - -
衍生金融資產 7.4.7.3 - -
買入返售金融資產 7.4.7.4 5,659,395,276.14 7,895,406,356.87
應收證券清算款 - -
應收利息 7.4.7.5 226,776,022.03 204,403,200.36
應收股利 - -
應收申購款 7,928,585.84 110,294,295.40
遞延所得稅資產 - -
其他資產 7.4.7.6 - -
資產總計 43,346,249,198.00 43,045,958,143.65
負債和所有者權益 附注號
本期末
2018年 12月 31日
上年度末
2017年 12月 31日
負 債:
短期借款 - -
交易性金融負債 - -
衍生金融負債 7.4.7.3 - -
賣出回購金融資產款 5,591,344,932.95 5,687,866,827.22
應付證券清算款 - -
應付贖回款 108,174.49 -
應付管理人報酬 10,329,385.50 9,314,263.88
應付托管費 2,754,502.79 2,483,803.72
應付銷售服務費 8,607,821.20 7,761,886.58
應付交易費用 7.4.7.7 188,069.18 211,915.57
應交稅費 177,218.69 -
應付利息 6,580,233.23 4,990,572.00
民生加銀現金寶貨幣 2018 年年度報告摘要
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應付利潤 11,679,062.23 13,131,541.82
遞延所得稅負債 - -
其他負債 7.4.7.8 219,029.56 246,467.11
負債合計 5,631,988,429.82 5,726,007,277.90
所有者權益:
實收基金 7.4.7.9 37,714,260,768.18 37,319,950,865.75
未分配利潤 7.4.7.10 - -
所有者權益合計 37,714,260,768.18 37,319,950,865.75
負債和所有者權益總計 43,346,249,198.00 43,045,958,143.65
注:報告截止日 2018年 12月 31日,基金份額總額 37,714,260,768.18份,其中民生加銀現金寶
貨幣市場基金 A 類份額凈值人民幣 1.000 元,份額總額 33,800,041,103.59 份,民生加銀現金寶
貨幣市場基金 C類份額凈值人民幣 1.000元,份額總額 3,914,219,664.59份。
7.2 利潤表
會計主體:民生加銀現金寶貨幣市場基金
本報告期:2018年 1月 1日至 2018年 12月 31日
單位:人民幣元
項 目 附注號
本期
2018年 1月 1日至 2018
年 12月 31日
上年度可比期間
2017 年 1月 1日至
2017 年 12月 31日
一、收入 2,236,876,724.14 1,405,810,818.92
1.利息收入 2,234,798,917.33 1,404,328,276.72
其中:存款利息收入 7.4.7.11 1,052,576,318.96 566,842,291.70
債券利息收入 937,057,990.93 472,706,043.28
資產支持證券利息收入 139,247.79 3,054,024.80
買入返售金融資產收入 245,025,359.65 361,725,916.94
其他利息收入 - -
2.投資收益(損失以“-”填列) 1,510,996.14 1,418,438.54
其中:股票投資收益 7.4.7.12 - -
基金投資收益 - -
債券投資收益 7.4.7.13 1,508,349.38 1,383,490.79
資產支持證券投資收益 7.4.7.13.5 2,646.76 34,947.75
貴金屬投資收益 7.4.7.14 - -
衍生工具收益 7.4.7.15 - -
股利收益 7.4.7.16 - -
3.公允價值變動收益(損失以
“-”號填列)
7.4.7.17
- -
4. 匯兌收益(損失以“-”號填
列)

- -
5.其他收入(損失以“-”號填
列)
7.4.7.18
566,810.67 64,103.66
民生加銀現金寶貨幣 2018 年年度報告摘要
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減:二、費用 386,569,338.36 263,715,664.11
1.管理人報酬 7.4.10.2.1 139,352,426.55 86,832,324.14
2.托管費 7.4.10.2.2 37,160,647.08 23,155,286.42
3.銷售服務費 7.4.10.2.3 116,127,021.91 72,360,269.97
4.交易費用 7.4.7.19 - -
5.利息支出 93,356,160.47 80,967,684.00
其中:賣出回購金融資產支出 93,356,160.47 80,967,684.00
6.稅金及附加 182,337.20 -
7.其他費用 7.4.7.20 390,745.15 400,099.58
三、利潤總額 (虧損總額以“-”
號填列)

1,850,307,385.78 1,142,095,154.81
減:所得稅費用 - -
四、凈利潤(凈虧損以“-”號
填列)

1,850,307,385.78 1,142,095,154.81

7.3 所有者權益(基金凈值)變動表
會計主體:民生加銀現金寶貨幣市場基金
本報告期:2018年 1月 1日至 2018年 12月 31日
單位:人民幣元
項目
本期
2018年 1 月 1日至 2018年 12月 31日
實收基金 未分配利潤 所有者權益合計
一、期初所有者權益(基
金凈值)
37,319,950,865.75 - 37,319,950,865.75
二、本期經營活動產生
的基金凈值變動數(本
期利潤)
- 1,850,307,385.78 1,850,307,385.78
三、本期基金份額交易
產生的基金凈值變動數
(凈值減少以“-”號填
列)
394,309,902.43 - 394,309,902.43
其中:1.基金申購款 259,359,794,082.10 - 259,359,794,082.10
2.基金贖回款 -258,965,484,179.67 - -258,965,484,179.67
四、本期向基金份額持
有人分配利潤產生的基
金凈值變動(凈值減少
以“-”號填列)
- -1,850,307,385.78 -1,850,307,385.78
五、期末所有者權益(基
金凈值)
37,714,260,768.18 - 37,714,260,768.18
項目
上年度可比期間
2017年 1 月 1日至 2017年 12月 31日
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實收基金 未分配利潤 所有者權益合計
一、期初所有者權益(基
金凈值)
22,030,893,457.73 - 22,030,893,457.73
二、本期經營活動產生
的基金凈值變動數(本
期利潤)
- 1,142,095,154.81 1,142,095,154.81
三、本期基金份額交易
產生的基金凈值變動數
(凈值減少以“-”號填
列)
15,289,057,408.02 - 15,289,057,408.02
其中:1.基金申購款 245,285,405,120.46 - 245,285,405,120.46
2.基金贖回款 -229,996,347,712.44 - -229,996,347,712.44
四、本期向基金份額持
有人分配利潤產生的基
金凈值變動(凈值減少
以“-”號填列)
- -1,142,095,154.81 -1,142,095,154.81
五、期末所有者權益(基
金凈值)
37,319,950,865.75 - 37,319,950,865.75

報表附注為財務報表的組成部分。
本報告 7.1 至 7.4 財務報表由下列負責人簽署:
______張煥南______ ______朱永明______ ____洪銳珠____
基金管理人負責人 主管會計工作負責人 會計機構負責人
7.4 報表附注
7.4.1 基金基本情況
民生加銀現金寶貨幣市場基金 (以下簡稱“本基金”),系經中國證券監督管理委員會(以下
簡稱“中國證監會”)證監許可[2013]1244號《關于核準民生加銀現金寶貨幣市場基金募集的批
復》的核準,由基金管理人民生加銀基金管理有限公司向社會公開發行募集,基金合同于 2013
年 10月 18日正式生效,首次設立募集規模為 300,033,165.19 份基金份額,其中認購資金利息折
合 12,500.73 份基金份額。本基金為契約型開放式基金,存續期限不定。本基金的基金管理人為
民生加銀基金管理有限公司,注冊登記機構為民生加銀基金管理有限公司,基金托管人為中國建
設銀行股份有限公司(以下簡稱“中國建設銀行”)。
根據基金管理人民生加銀基金管理有限公司于 2017 年 4 月 21 日發布的《關于民生加銀現金
寶貨幣市場基金增加 C類基金份額并修改基金合同的公告》,本基金將于 2017年 4月 24日起增加
C 類基金份額類別,原份額轉為 A 類份額。兩類份額為根據銷售渠道的不同進行劃分,其中 A 類
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基金份額指通過本基金直銷渠道銷售的基金份額,C 類基金份額指通過本基金直銷渠道和代銷渠
道銷售的基金份額。增加基金份額類別后,兩類基金份額分設不同的基金代碼并分別公布每萬份
基金已實現收益和七日年化收益率。根據基金實際運作情況,在不違反法律法規且對基金份額持
有人利益無實質性不利影響的前提下,基金管理人可對基金份額分類進行調整并公告。投資者可
自行選擇申購基金份額類別,不同基金份額類別之間不得互相轉換。
本基金投資于法律法規及監管機構允許投資的金融工具,包括現金,期限在一年以內(含一年)
的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單,剩余期限在 397 天以內(含 397 天)的債券、
非金融企業債務融資工具、資產支持證券,以及中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好
流動性的貨幣市場工具。如果法律法規或監管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種,基金管
理人在履行適當程序后可以將其納入投資范圍。
本基金的業績比較基準為:七天通知存款利率(稅后)。
7.4.2 會計報表的編制基礎
本財務報表系按照財政部頒布的《企業會計準則—基本準則》以及其后頒布及修訂的具體會
計準則、其后頒布的應用指南、解釋以及其他相關規定(以下合稱“企業會計準則”)編制,同時,
對于在具體會計核算和信息披露方面,也參考了中國證券投資基金業協會修訂并發布的《證券投
資基金會計核算業務指引》、中國證監會制定的《中國證券監督管理委員會關于證券投資基金估值
業務的指導意見》、《證券投資基金信息披露管理辦法》、《證券投資基金信息披露內容與格式準則》
第 2 號《年度報告的內容與格式》、《證券投資基金信息披露編報規則》第 3 號《會計報表附注的
編制及披露》、《證券投資基金信息披露 XBRL模板第 3號<年度報告和半年度報告>》及其他中國證
監會及中國證券投資基金業協會頒布的相關規定。
本財務報表以本基金持續經營為基礎列報。
7.4.3 遵循企業會計準則及其他有關規定的聲明
本財務報表符合企業會計準則的要求,真實、完整地反映了本基金于 2018年 12月 31日的財
務狀況以及 2018年度的經營成果和凈值變動情況。
7.4.4 重要會計政策和會計估計
本基金財務報表所載財務信息根據下列依照企業會計準則、《證券投資基金會計核算業務指
引》和其他相關規定所厘定的主要會計政策和會計估計編制。
7.4.4.1 會計年度
本基金會計年度采用公歷年度,即每年 1月 1日起至 12月 31日止。
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7.4.4.2 記賬本位幣
本基金記賬本位幣和編制本財務報表所采用的貨幣均為人民幣。除有特別說明外,均以人民
幣元為單位表示。
7.4.4.3 金融資產和金融負債的分類
(1)金融工具是指形成本基金的金融資產(或負債),并形成其他單位的金融負債(或資產)。
(2)金融資產分類
本基金的金融資產分類為交易性金融資產及貸款和應收款項;
本基金持有的交易性金融資產主要為債券投資;
本基金持有的其他金融資產分類為應收款項,包括銀行存款、結算備付金、買入返售金融資
產和各類應收款項等。
(3)金融負債分類
本基金的金融負債于初始確認時分類為交易性金融負債和其他金融負債。
本基金持有的金融負債均劃分為其他金融負債,主要包括賣出回購金融資產款和各類應付款
項等。
7.4.4.4 金融資產和金融負債的初始確認、后續計量和終止確認
本基金于成為金融工具合同的一方時確認一項金融資產或金融負債,按照取得時的公允價值
作為初始確認金額。取得債券投資支付的價款中包含債券起息日或上次除息日至購買日止的利息,
單獨確認為應收項目;應收款項和其他金融負債等相關交易費用計入初始確認金額。
債券投資采用實際利率法,以攤余成本進行后續計量,即債券投資按票面利率或商定利率每
日計提應收利息,按實際利率法在其剩余期限內攤銷其買入時的溢價或折價;同時于每一計價日
計算影子價格(附注 7.4.4.5),以避免債券投資的攤余成本與公允價值的差異導致基金資產凈值
發生重大偏離。應收款項和其他金融負債采用實際利率法,以攤余成本進行后續計量。
當收取某項金融資產現金流量的合同權利已終止或該金融資產所有權上幾乎所有的風險和報
酬已轉移時,終止確認該金融資產。終止確認的金融資產的成本按移動加權平均法于交易日結轉。
當金融負債的現時義務全部或部分已經解除的,該金融負債或其一部分將終止確認。
7.4.4.5 金融資產和金融負債的估值原則
本基金估值采用攤余成本法,其相當于公允價值。估值對象以買入成本列示,按實際利率并
考慮其買入時的溢價與折價,在其剩余期限內攤銷,每日計提收益或損失。
本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據的市價計算基金資產凈值;
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本基金金融工具的估值方法具體如下:
1)銀行存款
基金持有的銀行存款以本金列示,按銀行實際協議利率逐日計提利息。
2)債券投資
基金持有的附息債券、貼現券購買時采用實際支付價款(包含交易費用)確定初始成本,每
日按攤余成本和實際利率計算確定利息收入。
3)回購協議
(1)基金持有的回購協議(封閉式回購),以成本列示,按實際利率在實際持有期間內逐日計
提利息。
(2)基金持有的買斷式回購以協議成本列示,所產生的利息在實際持有期間內逐日計提。回購
期間對涉及的金融資產根據其資產的性質進行相應的估值。回購期滿時,若雙方都能履約,則按
協議進行交割。若融資業務到期無法履約,則繼續持有現金資產;若融券業務到期無法履約,則
繼續持有債券資產,實際持有的相關資產按其性質進行估值。
4) 其他
(1)如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基金管理人可根據具
體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估值。
(2)為了避免采用攤余成本法計算的基金資產凈值與按其他可參考公允價值指標計算的基金
資產凈值發生重大偏離,從而對基金份額持有人的利益產生稀釋和不公平的結果,基金管理人于
每一估值日,采用其他可參考公允價值指標,對基金持有的估值對象進行重新評估,即“影子定
價”。當基金資產凈值與影子價格產生重大偏離,基金管理人應根據相關法律法規采取相應措施,
使基金資產凈值更能公允地反映基金資產價值。
(3)如有新增事項,按國家最新規定估值。
7.4.4.6 金融資產和金融負債的抵銷
當本基金同時滿足下列條件時,金融資產和金融負債以相互抵銷后的凈額在資產負債表內列
示:具有抵銷已確認金額的法定權利,且該種法定權利是當前可執行的;計劃以凈額結算,或同
時變現該金融資產和清償該金融負債。
7.4.4.7 實收基金
實收基金為對外發行的基金份額總額。每份基金份額面值為人民幣 1.000 元。由于申購、贖
回引起的實收基金的變動分別于基金申購確認日、贖回確認日認列。上述申購和贖回分別包括基
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金轉換所引起的轉入基金的實收基金增加和轉出基金的實收基金減少。
7.4.4.8 收入/(損失)的確認和計量
(1)存款利息收入按存款的本金與適用的實際利率逐日計提的金額入賬。若提前支取定期存
款,按協議規定的利率及持有期重新計算存款利息收入,并根據提前支取所實際收到的利息收入
與賬面已確認的利息收入的差額確認利息收入損失,列入利息收入減項,存款利息收入以凈額列
示。另外,根據中國證監會令第 120號《貨幣市場基金監督管理辦法》的規定,自 2016年 2月 1
日起,如果出現因提前支取而導致的利息損失的情形,基金管理人應當使用風險準備金予以彌補,
風險準備金不足的,應當使用固有資金予以彌補;
(2)債券利息收入按實際持有期內逐日計提。附息債券、貼現券購買時采用實際支付價款(包
含交易費用)確定初始成本,每日按攤余成本和實際利率計算確定利息收入;
(3)買入返售金融資產收入,按買入返售金融資產的攤余成本及實際利率(當實際利率與合同
利率差異較小時,也可以用合同利率),在回購期內逐日計提;
(4)債券投資收益于賣出債券成交日確認,并按賣出債券成交金額與其成本、應收利息及相關
費用的差額入賬;
(5)其他收入在主要風險和報酬已經轉移給對方,經濟利益很可能流入且金額可以可靠計量的
時候確認。
7.4.4.9 費用的確認和計量
(1)基金管理費按前一日基金資產凈值的 0.30%的年費率逐日計提;
(2)基金托管費按前一日基金資產凈值的 0.08%的年費率逐日計提;
(3)基金銷售服務費按前一日基金資產凈值的 0.25%的年費率逐日計提;
(4)賣出回購證券支出,按賣出回購金融資產的攤余成本及實際利率(當實際利率與合同利率
差異較小時,也可以用合同利率)在回購期內逐日計提;
(5)其他費用系根據有關法規及相應協議規定,按實際支出金額,列入當期基金費用。如果影
響基金份額凈值小數點后第四位的,則采用待攤或預提的方法。
7.4.4.10 基金的收益分配政策
本基金收益分配應遵循下列原則:
(1)本基金的每份基金份額享有同等分配權;
(2)本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用;
(3)“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況,以每萬份基金已實現收益為基
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準,為投資人每日計算當日收益并分配,每日進行支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數
點后 2位,小數點后第 3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進行再次分配,直到分完為止;
(4)本基金根據每日收益情況,將當日收益全部分配,若當日已實現收益大于零時,為投資人
記正收益;若當日已實現收益小于零時,為投資人記負收益;若當日已實現收益等于零時,當日
投資人不記收益;
(5)本基金每日進行收益計算并分配時,每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉基金
份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益;若投資人在當日收益支付時,其當日凈收
益大于零,則為投資人增加相應的基金份額,其當日凈收益為零,則保持投資人基金份額不變,
基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零,若當日凈收益小于零,則不縮減投資人
基金份額,待其后累計凈收益大于零時,即增加投資人基金份額;
(6)當日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權益;當日贖回的基金份額
自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權益;
(7)法律法規或監管機構另有規定的,從其規定。
7.4.4.11 其他重要的會計政策和會計估計
本基金本報告期無其他重要的會計政策和會計估計需要披露。
7.4.5 會計政策和會計估計變更以及差錯更正的說明
7.4.5.1 會計政策變更的說明
本基金本報告期無需要說明的會計政策變更。
7.4.5.2 會計估計變更的說明
本基金本報告期無需要說明的會計估計變更。
7.4.5.3 差錯更正的說明
本基金本報告期無需要說明的重大會計差錯的內容和更正金額。
7.4.6 稅項
1.增值稅、企業所得稅
自 2016年 5月 1日起,在全國范圍內全面推開營業稅改征增值稅試點,金融業納入試點范圍,
由繳納營業稅改為繳納增值稅。對證券投資基金(封閉式證券投資基金,開放式證券投資基金)管
理人運用基金買賣債券的轉讓收入免征增值稅;國債、地方政府債利息收入以及金融同業往來利
息收入免征增值稅;存款利息收入不征收增值稅。金融機構開展的質押式和買斷式買入返售金融
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商品業務、同業存款、同業存單以及持有金融債券取得的利息收入屬于金融同業往來利息收入。
資管產品運營過程中發生的增值稅應稅行為,以資管產品管理人為增值稅納稅人,并自 2018
年 1月 1日起,資管產品管理人運營資管產品過程中發生的增值稅應稅行為(以下稱資管產品運營
業務),暫適用簡易計稅方法,按照 3%的征收率繳納增值稅。管理人應分別核算資管產品運營業
務和其他業務的銷售額和增值稅應納稅額。未分別核算的,資管產品運營業務不得適用于簡易計
稅方法。對資管產品在 2018 年 1月 1日前運營過程中發生的增值稅應稅行為,未繳納增值稅的,
不再繳納;已繳納增值稅的,已納稅額從資管產品管理人以后月份的增值稅應納稅額中抵減。
自 2018年 1月 1 日起,資管產品管理人運營資管產品提供貸款服務,以 2018 年 1月 1 日起
產生的利息及利息性質的收入為銷售額;轉讓 2017年 12月 31日前取得的股票(不包括限售股)、
債券、基金、非貨物期貨,可以選擇按照實際買入價計算銷售額,或者以 2017年最后一個交易日
的股票收盤價(2017年最后一個交易日處于停牌期間的股票,為停牌前最后一個交易日收盤價)、
債券估值(中債金融估值中心有限公司或中證指數有限公司提供的債券估值)、基金份額凈值、非
貨物期貨結算價格作為買入價計算銷售額。
證券投資基金從證券市場中取得的收入,包括買賣債券的差價收入、債券的利息收入及其他
收入,暫不征收企業所得稅。
2. 個人所得稅
暫免征收儲蓄存款利息所得個人所得稅。
7.4.7 重要財務報表項目的說明
7.4.7.1 銀行存款
單位:人民幣元
項目
本期末
2018年 12月 31日
上年度末
2017年 12月 31日
活期存款 4,163,747.50 14,711,893.41
定期存款 17,275,000,000.00 23,180,000,000.00
其中:存款期限 1 個月以內 - 400,000,000.00
存款期限 1-3個月 - 2,040,000,000.00
存款期限 3個月以上 17,275,000,000.00 20,740,000,000.00
其他存款 - -
合計: 17,279,163,747.50 23,194,711,893.41

7.4.7.2 交易性金融資產
單位:人民幣元
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項目
本期末
2018年 12月 31日
攤余成本 影子定價 偏離金額 偏離度


交易所市場 - - - -
銀行間市場 20,172,985,566.49 20,200,524,500.00 27,538,933.51 0.0730%
合計 20,172,985,566.49 20,200,524,500.00 27,538,933.51 0.0730%
資產支持證券 - - - -
合計 20,172,985,566.49 20,200,524,500.00 27,538,933.51 0.0730%
項目
上年度末
2017年 12月 31日
攤余成本 影子定價 偏離金額 偏離度


交易所市場 - - - -
銀行間市場 11,607,428,079.54 11,599,773,000.00 -7,655,079.54 -0.0205%
合計 11,607,428,079.54 11,599,773,000.00 -7,655,079.54 -0.0205%
資產支持證券 33,714,318.07 33,720,000.00 5,681.93 0.0000%
合計 11,641,142,397.61 11,633,493,000.00 -7,649,397.61 -0.0205%
注:偏離金額=影子定價-攤余成本;偏離度=偏離金額/攤余成本法確定的基金資產凈值。
7.4.7.3 衍生金融資產/負債
本基金于本期末及上年度末均無衍生金融資產/負債。
7.4.7.4 買入返售金融資產
7.4.7.4.1 各項買入返售金融資產期末余額
單位:人民幣元
項目
本期末
2018年 12月 31日
賬面余額 其中;買斷式逆回購
交易所市場 1,475,311,000.00 -
銀行間市場 4,184,084,276.14 -
合計 5,659,395,276.14 -
項目
上年度末
2017年 12月 31日
賬面余額 其中;買斷式逆回購
民生加銀現金寶貨幣 2018 年年度報告摘要
第 35 頁 共 62 頁
交易所市場 264,960,000.00 -
銀行間市場 7,630,446,356.87 -
合計 7,895,406,356.87 -

7.4.7.4.2 期末買斷式逆回購交易中取得的債券
本基金于本期末及上年度末均無買斷式逆回購交易中取得的債券。
7.4.7.5 應收利息
單位:人民幣元
項目
本期末
2018年 12月 31日
上年度末
2017年 12月 31日
應收活期存款利息 17,683.22 18,713.07
應收定期存款利息 64,414,504.06 75,030,998.88
應收其他存款利息 - -
應收結算備付金利息 - -
應收債券利息 142,255,499.44 97,576,161.10
應收資產支持證券利息 - 53,212.93
應收買入返售證券利息 20,088,335.31 31,724,114.38
應收申購款利息 - -
應收黃金合約拆借孳息 - -
其他 - -
合計 226,776,022.03 204,403,200.36

7.4.7.6 其他資產
本基金于本期末及上年度末均無其他資產。
7.4.7.7 應付交易費用
單位:人民幣元
項目
本期末
2018年 12月 31 日
上年度末
2017年 12月 31日
交易所市場應付交易費用 - -
銀行間市場應付交易費用 188,069.18 211,915.57
合計 188,069.18 211,915.57

7.4.7.8 其他負債
單位:人民幣元
項目
本期末
2018年 12月 31 日
上年度末
2017年 12月 31日
民生加銀現金寶貨幣 2018 年年度報告摘要
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應付券商交易單元保證金 - -
應付贖回費 29.56 -
預提費用 219,000.00 219,000.00
預收待攤季度申購款利息 - 27,467.11
合計 219,029.56 246,467.11

7.4.7.9 實收基金
金額單位:人民幣元
民生加銀現金寶貨幣 A
項目
本期
2018年 1月 1日至 2018年 12月 31日
基金份額(份) 賬面金額
上年度末 36,247,108,365.56 36,247,108,365.56
本期申購 244,398,514,727.90 244,398,514,727.90
本期贖回(以"-"號填列) -246,845,581,989.87 -246,845,581,989.87
- 基金拆分/份額折算前 - -
基金拆分/份額折算變動份額 - -
本期申購 - -
本期贖回(以"-"號填列) - -
本期末 33,800,041,103.59 33,800,041,103.59

金額單位:人民幣元
民生加銀現金寶貨幣 C
項目
本期
2018年 1月 1日至 2018年 12月 31日
基金份額(份) 賬面金額
上年度末 1,072,842,500.19 1,072,842,500.19
本期申購 14,961,279,354.20 14,961,279,354.20
本期贖回(以"-"號填列) -12,119,902,189.80 -12,119,902,189.80
- 基金拆分/份額折算前 - -
基金拆分/份額折算變動份額 - -
本期申購 - -
本期贖回(以"-"號填列) - -
本期末 3,914,219,664.59 3,914,219,664.59
注:申購含轉換入及紅利再投份額,贖回含轉換出份額。
7.4.7.10 未分配利潤
單位:人民幣元
民生加銀現金寶貨幣 2018 年年度報告摘要
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民生加銀現金寶貨幣 A
項目 已實現部分 未實現部分 未分配利潤合計
上年度末 - - -
本期利潤 1,731,562,372.58 - 1,731,562,372.58
本期基金份額交易
產生的變動數
- - -
其中:基金申購款 - - -
基金贖回款 - - -
本期已分配利潤 -1,731,562,372.58 - -1,731,562,372.58
本期末 - - -

單位:人民幣元
民生加銀現金寶貨幣 C
項目 已實現部分 未實現部分 未分配利潤合計
上年度末 - - -
本期利潤 118,745,013.20 - 118,745,013.20
本期基金份額交易
產生的變動數
- - -
其中:基金申購款 - - -
基金贖回款 - - -
本期已分配利潤 -118,745,013.20 - -118,745,013.20
本期末 - - -
注:本基金以份額面值 1.000 元固定份額凈值交易方式,每日計算當日收益并全部分配,每日以
紅利再投資方式集中支付收益,即按份額面值 1.000 元轉為基金份額。
7.4.7.11 存款利息收入
單位:人民幣元
項目
本期
2018年 1月 1日至 2018年 12
月 31日
上年度可比期間
2017年 1月 1日至 2017年 12月
31日
活期存款利息收入 154,804.98 169,522.22
定期存款利息收入 1,052,394,046.87 566,242,057.57
其他存款利息收入 - -
結算備付金利息收入 - -
其他 27,467.11 430,711.91
合計 1,052,576,318.96 566,842,291.70
注:其他為申購款利息收入。
7.4.7.12 股票投資收益
本基金于本期及上年度可比期間均無股票投資收益。
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7.4.7.13 債券投資收益
7.4.7.13.1 債券投資收益項目構成
單位:人民幣元
項目
本期
2018年1月1日至2018
年12月31日
上年度可比期間
2017年1月1日至2017年
12月31日
債券投資收益——買賣債券(、債
轉股及債券到期兌付)差價收入
1,508,349.38 1,383,490.79
債券投資收益——贖回差價收入 - -
債券投資收益——申購差價收入 - -
合計 1,508,349.38 1,383,490.79

7.4.7.13.2 債券投資收益——買賣債券差價收入
單位:人民幣元
項目
本期
2018年1月1日至2018
年12月31日
上年度可比期間
2017年1月1日至2017年
12月31日
賣出債券(、債轉股及債券到期兌
付)成交總額
38,539,456,093.88 32,220,537,055.32
減:賣出債券(、債轉股及債券到
期兌付)成本總額
38,363,989,502.72 32,006,995,210.90
減:應收利息總額 173,958,241.78 212,158,353.63
買賣債券差價收入 1,508,349.38 1,383,490.79

7.4.7.13.3 資產支持證券投資收益
單位:人民幣元
項目
本期
2018年1月1日至2018年
12月31日
上年度可比期間
2017年1月1日至2017年12月
31日
賣出資產支持證券成交總

33,913,603.05 219,555,948.40
減:賣出資產支持證券成本
總額
33,717,353.24 216,245,052.25
減:應收利息總額 193,603.05 3,275,948.40
資產支持證券投資收益 2,646.76 34,947.75

7.4.7.14 貴金屬投資收益
本基金于本期及上年度可比期間均無貴金屬投資收益。
民生加銀現金寶貨幣 2018 年年度報告摘要
第 39 頁 共 62 頁
7.4.7.15 衍生工具收益
本基金于本期及上年度可比期間均無衍生工具收益。
7.4.7.16 股利收益
本基金于本期及上年度可比期間均無股利收益。
7.4.7.17 公允價值變動收益
本基金于本期及上年度可比期間均無公允價值變動收益。
7.4.7.18 其他收入
單位:人民幣元
項目
本期
2018年 1月 1日至 2018年 12
月 31日
上年度可比期間
2017年 1月 1日至 2017年 12月 31

基金贖回費收入 - -
其他 566,810.67 64,103.66
合計 566,810.67 64,103.66
注:本年其他為定期存款未到賬利息收入 366,810.67 元及債券兌付手續費 200,000.00元。
7.4.7.19 交易費用
本基金于本期及上年度可比期間均無交易費用。
7.4.7.20 其他費用
單位:人民幣元
項目
本期
2018年 1月 1日至 2018年 12
月 31日
上年度可比期間
2017年 1月 1日至 2017年 12
月 31日
審計費用 110,000.00 110,000.00
信息披露費 100,000.00 100,000.00
債券賬戶維護費 36,000.00 36,000.00
其他費用 1,560.00 1,400.00
銀行費用 143,185.15 152,699.58
合計 390,745.15 400,099.58

7.4.7.21 分部報告
截至本報告期末,本基金僅在中國大陸境內從事證券投資單一業務,因此,無需作披露的分
民生加銀現金寶貨幣 2018 年年度報告摘要
第 40 頁 共 62 頁
部報告。
7.4.8 關聯方關系
關聯方名稱 與本基金的關系
民生加銀基金管理有限公司(“民生加銀
基金公司”)
基金管理人、注冊登記機構、基金銷售機構
中國建設銀行 基金托管人、基金銷售機構
中國民生銀行股份有限公司(“中國民生
銀行”)
基金管理人的股東、基金銷售機構
加拿大皇家銀行 基金管理人的股東
三峽財務有限責任公司 基金管理人的股東
民生加銀資產管理有限公司 基金管理人的控股子公司
注:以下關聯交易均在正常業務范圍內按一般商業條款訂立。
7.4.9 本報告期及上年度可比期間的關聯方交易
7.4.9.1 通過關聯方交易單元進行的交易
7.4.9.1.1 股票交易
本基金于本期及上年度可比期間均無通過關聯方交易單元進行的股票交易。
7.4.9.1.2 權證交易
本基金于本期及上年度可比期間均無通過關聯方交易單元進行的權證交易。
7.4.9.1.3 應支付關聯方的傭金
本基金于本期末及上年度末均無應支付關聯方的傭金。
7.4.9.2 關聯方報酬
7.4.9.2.1 基金管理費
單位:人民幣元
項目
本期
2018年 1月 1日至 2018年 12月
31日
上年度可比期間
2017年 1月 1日至 2017年 12月
31日
當期發生的基金應支付
的管理費
139,352,426.55 86,832,324.14
其中:支付銷售機構的
客戶維護費
3,636,025.05 73,410.95
注:1) 基金管理費每日計提,按月支付。基金管理費按前一日的基金資產凈值的 0.30%的年費率
民生加銀現金寶貨幣 2018 年年度報告摘要
第 41 頁 共 62 頁
計提。計算方法如下:
H=E×0.30%/當年天數
H為每日應支付的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
2) 于 2018年 12月 31日的應付基金管理費為人民幣 10,329,385.50元(2017年 12月 31日:人
民幣 9,314,263.88元)。
7.4.9.2.2 基金托管費
單位:人民幣元
項目
本期
2018年 1月 1日至 2018年 12月
31日
上年度可比期間
2017年 1月 1日至 2017年 12月
31日
當期發生的基金應支付
的托管費
37,160,647.08 23,155,286.42
注:1) 基金托管費每日計提,按月支付。基金托管費按前一日的基金資產凈值的 0.08%的年費率
計提。計算方法如下:
H=E×0.08%/當年天數
H為每日應支付的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
2) 于 2018 年 12 月 31 日的應付基金托管費為人民幣 2,754,502.79 元(2017 年 12 月 31 日:人
民幣 2,483,803.72元)。
7.4.9.2.3 銷售服務費
單位:人民幣元
獲得銷售服務費的
各關聯方名稱
本期
2018年 1月 1日至 2018年 12月 31日
當期發生的基金應支付的銷售服務費
民生加銀現金寶
貨幣 A
民生加銀現金寶貨
幣 C
合計
民生加銀基金公司 59,816,660.47 986,070.09 60,802,730.56
中國民生銀行 48,493,470.63 3,071,115.81 51,564,586.44
合計 108,310,131.10 4,057,185.90 112,367,317.00
獲得銷售服務費的
各關聯方名稱
上年度可比期間
2017年 1月 1日至 2017年 12月 31日
當期發生的基金應支付的銷售服務費
民生加銀現金寶
貨幣 A
民生加銀現金寶貨
幣 C
合計
民生加銀基金公司 71,769,442.51 456,930.65 72,226,373.16
民生加銀現金寶貨幣 2018 年年度報告摘要
第 42 頁 共 62 頁
中國民生銀行 - 84,854.38 84,854.38
合計 71,769,442.51 541,785.03 72,311,227.54
注:1)基金銷售服務費每日計算,按月支付。本基金 A類和 C類基金的基金銷售服務費年費率均
為 0.25%。本基金銷售服務費計提的計算方法如下:
H=E×0.25%/當年天數
H為每日應計提的銷售服務費
E為前一日的基金資產凈值
2)本基金于本期末應付關聯方的銷售服務費余額為人民幣 7,900,511.88 元;其中,應付民生加
銀基金公司人民幣 738,821.34 元,應付中國民生銀行人民幣 7,161,690.54 元。于上年度末應付
關聯方的銷售服務費余額為人民幣 7,753,534.04 元;其中,應付民生加銀基金公司人民幣
7,679,172.67元,應付中國民生銀行人民幣 74,361.37元。
7.4.9.3 與關聯方進行銀行間同業市場的債券(含回購)交易
單位:人民幣元
本期
2018年 1月 1日至 2018年 12月 31日
銀行間市
場交易的
各關聯方
名稱
債券交易金額 基金逆回購 基金正回購
基金
買入
基金賣出
交易
金額
利息
收入
交易金額 利息支出
中國建 設
銀行
- - - - 13,264,877,000.00 1,923,655.69
上年度可比期間
2017年 1月 1日至 2017年 12月 31日
銀行間市
場交易的
各關聯方
名稱
債券交易金額 基金逆回購 基金正回購
基金
買入
基金賣出
交易
金額
利息
收入
交易金額 利息支出
中國建 設
銀行
- 198,718,635.16 - - 27,832,154,000.00 5,587,762.79

7.4.9.4 各關聯方投資本基金的情況
7.4.9.4.1 報告期內基金管理人運用固有資金投資本基金的情況
份額單位:份
項目
本期
2018年 1月 1日至 2018年 12月 31日
民生加銀現金寶貨幣 A 民生加銀現金寶貨幣 C
基金合同生效日( 2013 - -
民生加銀現金寶貨幣 2018 年年度報告摘要
第 43 頁 共 62 頁
年 10月 18日 )持有的基金
份額
期初持有的基金份額 184,258,884.49 -
期間申購/買入總份額 56,515,047.57 -
期間因拆分變動份額 - -
減:期間贖回/賣出總份額 106,012,223.48 -
期末持有的基金份額 134,761,708.58 -
期末持有的基金份額
占基金總份額比例
0.3573% -

項目
上年度可比期間
2017年 1月 1日至 2017年 12月 31日
民生加銀現金寶貨幣 A 民生加銀現金寶貨幣 C
基金合同生效日( 2013
年 10月 18日 )持有的基金
份額
- -
期初持有的基金份額 332,533,571.95 -
期間申購/買入總份額 219,764,627.36 -
期間因拆分變動份額 - -
減:期間贖回/賣出總份額 368,039,314.82 -
期末持有的基金份額 184,258,884.49 -
期末持有的基金份額
占基金總份額比例
0.4937% -
注:報告期間申購/買入總份額包括紅利再投份額。
7.4.9.4.2 報告期末除基金管理人之外的其他關聯方投資本基金的情況
民生加銀現金寶貨幣 A
份額單位:份
關聯方名稱
本期末
2018 年 12 月 31 日
上年度末
2017 年 12 月 31 日
持有的
基金份額
持有的基金份額
占基金總份額的
比例
持有的
基金份額
持有的基金份額
占基金總份額的
比例
中國民生銀

- - 600,069,956.60 1.6079%

民生加銀現金寶貨幣 2018 年年度報告摘要
第 44 頁 共 62 頁
7.4.9.5 由關聯方保管的銀行存款余額及當期產生的利息收入
單位:人民幣元
關聯方
名稱
本期
2018年 1月 1日至 2018年 12月 31日
上年度可比期間
2017年 1月 1日至 2017年 12月 31日
期末余額 當期利息收入 期末余額 當期利息收入
中國建設銀行 4,163,747.50 154,804.98 14,711,893.41 166,687.77
中國民生銀行 - 33,794,611.18 880,000,000.00 3,716,111.06
注:1)本基金本期的活期銀行存款由基金托管人中國建設銀行保管,按銀行同業利率計息。
2)本基金本期由中國民生銀行保管的定期存款按銀行約定利率計息。
7.4.9.6 本基金在承銷期內參與關聯方承銷證券的情況
本基金于本期及上年度可比期間均未在承銷期內參與關聯方承銷證券。
7.4.9.7 其他關聯交易事項的說明
本基金于本期及上年度可比期間均無需要說明的其他關聯交易事項。
7.4.10 期末( 2018 年 12 月 31 日 )本基金持有的流通受限證券
7.4.10.1 因認購新發/增發證券而于期末持有的流通受限證券
本基金無因認購新發/增發證券而于期末持有的流通受限證券。
7.4.10.2 期末持有的暫時停牌等流通受限股票
本基金于本期末未持有暫時停牌等流通受限股票。
7.4.10.3 期末債券正回購交易中作為抵押的債券
7.4.10.3.1 銀行間市場債券正回購
截至本報告期末 2018 年 12月 31日止,本基金從事銀行間市場債券正回購交易形成的賣出回
購證券款余額為人民幣 5,591,344,932.95 元,是以如下債券作為質押:
金額單位:人民幣元
債券代碼 債券名稱 回購到期日 期末估值單價 數量(張) 期末估值總額
111871577
18 大連銀
行 CD197
2019年 1月 2

97.49 3,000,000 292,464,931.94
111880170
18 盛京銀
行 CD261
2019年 1月 2

98.29 1,000,000 98,286,753.28
111881606
18 盛京銀
行 CD316
2019年 1月 2

99.73 173,000 17,253,453.08
111882127
18 盛京銀
行 CD349
2019年 1月 2

97.94 1,000,000 97,938,045.68
111883776
18 天津銀
行 CD241
2019年 1月 2

99.46 3,520,000 350,105,219.15
民生加銀現金寶貨幣 2018 年年度報告摘要
第 45 頁 共 62 頁
111883796
18 華融湘
江銀行
CD145
2019年 1月 2

99.44 1,075,000 106,902,743.48
111884211
18 昆侖銀
行 CD077
2019年 1月 2

99.41 3,100,000 308,178,179.02
120208 12國開08
2019年 1月 2

99.71 600,000 59,826,544.81
130217 13國開17
2019年 1月 2

99.76 100,000 9,975,695.69
140202 14國開02
2019年 1月 2

100.05 179,000 17,909,319.28
140303 14進出03
2019年 1月 2

100.10 579,000 57,958,624.54
160202 16國開02
2019年 1月 2

100.01 500,000 50,002,842.80
160208 16國開08
2019年 1月 2

99.78 5,000,000 498,902,784.19
160402 16農發02
2019年 1月 2

99.99 500,000 49,994,153.44
160415 16農發15
2019年 1月 2

100.02 500,000 50,009,672.61
180201 18國開01
2019年 1月 2

100.00 5,621,000 562,115,507.67
180207 18國開07
2019年 1月 2

100.12 3,000,000 300,349,481.77
180209 18國開09
2019年 1月 2

100.20 1,350,000 135,271,112.76
180301 18進出01
2019年 1月 2

100.00 2,200,000 220,000,424.22
180305 18進出05
2019年 1月 2

100.12 1,100,000 110,135,537.98
180404 18農發04
2019年 1月 2

99.99 3,550,000 354,948,674.69
111809276
18 浦發銀
行 CD276
2019年 1月 3

99.31 1,167,000 115,897,108.45
111820086
18 廣發銀
行 CD086
2019年 1月 3

98.95 2,000,000 197,906,048.46
140303 14進出03
2019年 1月 3

100.10 1,021,000 102,203,377.65
180201 18國開01
2019年 1月 3

100.00 3,579,000 357,909,874.03
180209 18國開09
2019年 1月 3

100.20 2,050,000 205,411,689.74
071800049 18 渤海證 2019年 1月 4 100.00 1,415,000 141,500,000.00
民生加銀現金寶貨幣 2018 年年度報告摘要
第 46 頁 共 62 頁
券 CP011 日
111881606
18 盛京銀
行 CD316
2019年 1月 4

99.73 3,061,000 305,276,415.48
111872216
18 吉林銀
行 CD143
2019年 1月 7

97.32 2,000,000 194,634,835.55
111884176
18 哈爾濱
銀行
CD144
2019年 1月 7

99.41 1,000,000 99,410,414.47
111884204
18 大連銀
行 CD146
2019年 1月 7

99.41 918,000 91,260,505.91
111884221
18 盛京銀
行 CD384
2019年 1月 7

99.41 1,000,000 99,412,209.41
111892634
18 貴州銀
行 CD009
2019年 1月 7

99.38 843,000 83,780,212.70
合計 57,701,000 5,743,132,393.93

7.4.10.3.2 交易所市場債券正回購
截至本報告期末 2018 年 12月 31日止,本基金未持有從事交易所市場債券正回購交易中作為
抵押的債券。
7.4.11 有助于理解和分析會計報表需要說明的其他事項
7.4.14.1承諾事項
截至資產負債表日,本基金無需要說明的承諾事項。
7.4.14.2其他事項
截至資產負債表日,本基金無需要說明的其他重要事項。
民生加銀現金寶貨幣 2018 年年度報告摘要
第 47 頁 共 62 頁
§8 投資組合報告
8.1 期末基金資產組合情況
金額單位:人民幣元
序號 項目 金額
占基金總資產的
比例(%)
1 固定收益投資 20,172,985,566.49 46.54
其中:債券 20,172,985,566.49 46.54
資產支持證券 - -
2 買入返售金融資產 5,659,395,276.14 13.06
其中:買斷式回購的買入返售金融資

- -
3 銀行存款和結算備付金合計 17,279,163,747.50 39.86
4 其他各項資產 234,704,607.87 0.54
5 合計 43,346,249,198.00 100.00

8.2 債券回購融資情況
金額單位:人民幣元
序號 項目 占基金資產凈值的比例(%)
1 報告期內債券回購融資余額 6.72
其中:買斷式回購融資 -
序號 項目 金額
占 基 金
資 產 凈
值 的 比
例(%)
2 報告期末債券回購融資余額 5,591,344,932.95 14.83
其中:買斷式回購融資 - -
注:報告期內回購融資余額占基金資產凈值的比例為報告期內每日融資余額占資產凈值比例的簡
單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產凈值的 20%的說明
在本報告期內本基金債券正回購的資金余額未超過基金資產凈值的 20%。
8.3 基金投資組合平均剩余期限
8.3.1 投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數
報告期末投資組合平均剩余期限 107
報告期內投資組合平均剩余期限最高值 118
報告期內投資組合平均剩余期限最低值 69
民生加銀現金寶貨幣 2018 年年度報告摘要
第 48 頁 共 62 頁

報告期內投資組合平均剩余期限超過 120 天情況說明
本基金合同約定:“本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過 120天”,本報
告期內本基金未發生投資組合平均剩余期限超過 120 天的情況。
8.3.2 期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限
各期限資產占基金資產
凈值的比例(%)
各期限負債占基金資
產凈值的比例(%)
1 30天以內 17.73 14.83
其中:剩余存續期超過 397 天的浮
動利率債
0.03 -
2 30天(含)—60天 9.92 -
其中:剩余存續期超過 397 天的浮
動利率債
- -
3 60天(含)—90天 40.25 -
其中:剩余存續期超過 397 天的浮
動利率債
- -
4 90天(含)—120天 7.19 -
其中:剩余存續期超過 397 天的浮
動利率債
- -
5 120 天(含)—397 天(含) 39.21 -
其中:剩余存續期超過 397 天的浮
動利率債
- -
合計 114.31 14.83

8.4 報告期內投資組合平均剩余存續期超過 240 天情況說明
本報告期內本基金未發生投資組合平均剩余存續期超過 240天的情況。
8.5 期末按債券品種分類的債券投資組合
金額單位:人民幣元
序號 債券品種 攤余成本
占基金資產凈值
比例(%)
1 國家債券 - -
2 央行票據 - -
3 金融債券 3,185,047,236.41 8.45
其中:政策性金融債 3,185,047,236.41 8.45
4 企業債券 50,170,667.28 0.13
5 企業短期融資券 2,622,400,858.21 6.95
6 中期票據 50,566,330.89 0.13
7 同業存單 14,264,800,473.70 37.82
民生加銀現金寶貨幣 2018 年年度報告摘要
第 49 頁 共 62 頁
8 其他 - -
9 合計 20,172,985,566.49 53.49
10 剩余存續期超過 397天的浮動利率債券 9,975,695.69 0.03

8.6 期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排序的前十名債券投資明細
金額單位:人民幣元
序號 債券代碼 債券名稱 債券數量(張) 攤余成本
占基金資產凈值
比例(%)
1 180201 18 國開 01 9,200,000 920,025,381.70 2.44
2 111883776 18 天津銀
行 CD241
7,000,000 696,231,969.90 1.85
3 111809276 18 浦發銀
行 CD276
5,500,000 546,216,020.95 1.45
4 111885200 18 重慶農
村商行
CD104
5,500,000 546,181,958.08 1.45
5 160208 16 國開 08 5,000,000 498,902,784.19 1.32
6 111884211 18 昆侖銀
行 CD077
5,000,000 497,061,579.06 1.32
7 111803159 18 農業銀
行 CD159
5,000,000 496,610,748.73 1.32
8 111886275 18 重慶農
村商行
CD131
5,000,000 495,791,319.50 1.31
9 111881606 18 盛京銀
行 CD316
4,000,000 398,923,770.64 1.06
10 111892634 18 貴州銀
行 CD009
4,000,000 397,533,630.84 1.05

8.7 “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內偏離度的絕對值在 0.25(含)-0.5%間的次數 -
報告期內偏離度的最高值 0.2331%
報告期內偏離度的最低值 0.0067%
報告期內每個交易日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0768%

報告期內負偏離度的絕對值達到 0.25%情況說明
本報告期內本基金未發生負偏離度的絕對值達到 0.25%的情況。
報告期內正偏離度的絕對值達到 0.5%情況說明
民生加銀現金寶貨幣 2018 年年度報告摘要
第 50 頁 共 62 頁
本報告期內本基金未發生正偏離度的絕對值達到 0.5%的情況。
8.8 期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券投資明細
本基金本報告期末未持有資產支持證券。
8.9 投資組合報告附注
8.9.1 基金計價方法說明
本基金估值采用“攤余成本法”,即估值對象以買入成本列示,按票面利率或協議利率并考
慮其買入時的溢價與折價,在剩余存續期內平均攤銷,每日計提損益。本基金不采用市場利率和
上市交易的債券和票據的市價計算基金資產凈值。
為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產凈值與按市場利率和交易市價計算的基金資產
凈值發生重大偏離,從而對基金份額持有人的利益產生稀釋和不公平的結果,基金管理人于每一
估值日,采用估值技術,對基金持有的估值對象進行重新評估,即“影子定價”。當“攤余成本法”
計算的基金資產凈值與“影子定價”確定的基金資產凈值產生重大偏離時,基金管理人應與基金
托管人協商一致后,參考成交價、市場利率等信息對投資組合進行價值重估,使基金資產凈值更
能公允地反映基金資產價值。
如有確鑿證據表明按上述規定不能客觀反映基金資產公允價值的,基金管理人可根據具體情
況,在與基金托管人商議后,按最能反映基金資產公允價值的方法估值。
8.9.2 本基金投資的前十名證券的發行主體本期受到調查以及處罰的情況的說明
2018 年 1 月 20 日,上海浦東發展銀行股份有限公司發布公告稱,因成都分行內控管理嚴重
失效,授信管理違規,違規辦理信貸業務等嚴重違反審慎經營規則的違規行為,銀監會四川監管
局對上海浦東發展銀行成都分行處以罰款的行政處罰。
8.9.3 期末其他各項資產構成
單位:人民幣元
序號 名稱 金額
1 存出保證金 -
2 應收證券清算款 -
3 應收利息 226,776,022.03
4 應收申購款 7,928,585.84
5 其他應收款 -
6 待攤費用 -
7 其他 -
8 合計 234,704,607.87
民生加銀現金寶貨幣 2018 年年度報告摘要
第 51 頁 共 62 頁

8.9.4 投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因,分項之和與合計項之間可能存在尾差。
民生加銀現金寶貨幣 2018 年年度報告摘要
第 52 頁 共 62 頁
§9 基金份額持有人信息
9.1 期末基金份額持有人戶數及持有人結構
份額單位:份




持有人戶
數(戶)
戶均持有
的基金份

持有人結構
機構投資者 個人投資者
持有份額
占總份額
比例
持有份額
占總份
額比例








幣 A
746,461 45,280.38 2,940,258,923.86 8.70% 30,859,782,179.73 91.30%








幣 C
390,118 10,033.42 79,916,712.81 2.04% 3,834,302,951.78 97.96%


1,136,579 33,182.26 3,020,175,636.67 8.01% 34,694,085,131.51 91.99%
注:機構/個人投資者持有份額占總份額比例的計算中,對下屬分級基金,比例的分母采用各自級
別的份額,對合計數,比例的分母采用下屬分級基金份額的合計數(即期末基金份額總額)。

9.2 期末貨幣市場基金前十名份額持有人情況
序號 持有人類別 持有份額(份) 占總份額比例
1 銀行類機構 1,063,268,345.50 2.82%
2 銀行類機構 849,925,204.99 2.25%
3 信托類機構 312,307,471.84 0.83%
4 銀行類機構 207,421,525.25 0.55%
5 基金類機構 134,761,708.58 0.36%
民生加銀現金寶貨幣 2018 年年度報告摘要
第 53 頁 共 62 頁
6 銀行類機構 105,582,888.62 0.28%
7 銀行類機構 102,844,834.13 0.27%
8 個人 59,072,847.55 0.16%
9 其他機構 56,264,938.61 0.15%
10 個人 52,619,964.38 0.14%

9.3 期末基金管理人的從業人員持有本基金的情況
項目 份額級別 持有份額總數(份) 占基金總份額比例
基金管理人所有從業人員
持有本基金
民生加銀現
金寶貨幣 A
10,852,986.09 0.0321%
民生加銀現
金寶貨幣 C
706,696.13 0.0181%
合計 11,559,682.22 0.0307%

9.4 期末基金管理人的從業人員持有本開放式基金份額總量區間的情況
項目 份額級別 持有基金份額總量的數量區間(萬份)
本公司高級管理人員、基金
投資和研究部門負責人持
有本開放式基金
民生加銀現金寶貨幣
A
0~10
民生加銀現金寶貨幣
C
0
合計 0~10
本基金基金經理持有本開
放式基金
民生加銀現金寶貨幣
A
0~10
民生加銀現金寶貨幣
C
0
合計 0~10


民生加銀現金寶貨幣 2018 年年度報告摘要
第 54 頁 共 62 頁
§10 開放式基金份額變動
單位:份

民生加銀現金寶
貨幣 A
民生加銀現金寶
貨幣 C
基金合同生效日(2013年 10月 18日)基金
份額總額
300,033,165.19 -
本報告期期初基金份額總額 36,247,108,365.56 1,072,842,500.19
本報告期期間基金總申購份額 244,398,514,727.90 14,961,279,354.20
減:本報告期期間基金總贖回份額 246,845,581,989.87 12,119,902,189.80
本報告期期間基金拆分變動份額(份額減少
以"-"填列)
- -
本報告期期末基金份額總額 33,800,041,103.59 3,914,219,664.59

民生加銀現金寶貨幣 2018 年年度報告摘要
第 55 頁 共 62 頁
§11 重大事件揭示
11.1 基金份額持有人大會決議
報告期內無基金份額持有人大會決議。

11.2 基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動
2018年 2月 21日,民生加銀基金管理有限公司解聘林海先生副總經理職務。
2018年 9月 7日,民生加銀基金管理有限公司聘任王國棟先生為副總經理。
2018年 11月 10日,民生加銀基金管理有限公司解聘吳劍飛先生總經理職務,由董事長張煥
南先生代行總經理職務。
本報告期內,基金托管人的專門基金托管部門未發生重大人事變動。




11.3 涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟
本報告期基金管理人、基金財產、基金托管人基金托管業務沒有發生訴訟事項。

11.4 基金投資策略的改變
本報告期基金投資策略沒有改變。

11.5 為基金進行審計的會計師事務所情況
本報告期支付給安永華明會計師事務所的報酬為 110,000.00元人民幣。截至本報告期末,該
事務所已向本基金提供 6年的審計服務。

11.6 管理人、托管人及其高級管理人員受稽查或處罰等情況
本基金管理人報告期內收到中國證券監督管理委員會深圳監管局《關于對民生加銀基金管理
有限公司采取責令改正并暫停辦理相關業務措施的決定》,責令本公司改正,并暫停受理本公司公
募基金產品注冊申請三個月。報告期內本公司已整改完畢,恢復正常業務。本基金托管人及其高
級管理人員沒有發生受監管部門稽查或處罰的情形。

民生加銀現金寶貨幣 2018 年年度報告摘要
第 56 頁 共 62 頁
11.7 基金租用證券公司交易單元的有關情況
11.7.1 基金租用證券公司交易單元進行股票投資及傭金支付情況
金額單位:人民幣元
券商名稱
交易單元
數量
股票交易 應支付該券商的傭金
備注
成交金額
占當期股票
成交總額的比

傭金
占當期傭金
總量的比例
中國國際金
融股份有限
公司
2 - - - - -
方正證券股
份有限公司
1 - - - - -
長江證券股
份有限公司
1 - - - - -
國盛證券有
限責任公司
2 - - - -
本報告期
新增
興業證券股
份有限公司
1 - - - - -
中信證券股
份有限公司
3 - - - -
本報告期
新增
中信建投證
券股份有限
公司
3 - - - -
本報告期
新增
國泰君安證
券股份有限
公司
1 - - - - -
中泰證券股
份有限公司
1 - - - - -
新時代證券
股份有限公

2 - - - -
本報告期
新增
中銀國際證
券股份有限
公司
2 - - - - -
西南證券股
份有限公司
1 - - - - -
太平洋證券
股份有限公

2 - - - - -
國金證券股
份有限公司
2 - - - - -
西藏東方財
富證券股份
1 - - - - -
民生加銀現金寶貨幣 2018 年年度報告摘要
第 57 頁 共 62 頁
有限公司
東方證券股
份有限公司
1 - - - - -
天風證券股
份有限公司
2 - - - - -
廣發證券股
份有限公司
1 - - - - -
光大證券股
份有限公司
1 - - - - -
英大證券有
限責任公司
1 - - - - -
民生證券股
份有限公司
1 - - - - -
華創證券有
限責任公司
1 - - - - -
國聯證券股
份有限公司
1 - - - - -
華泰證券股
份有限公司
2 - - - - -
海通證券股
份有限公司
1 - - - - -
安信證券股
份有限公司
2 - - - - -
東吳證券股
份有限公司
1 - - - - -
招商證券股
份有限公司
1 - - - - -
申萬宏源證
券有限公司
2 - - - - -
川財證券有
限責任公司
1 - - - - -
中國銀河證
券股份有限
公司
2 - - - - -
東興證券股
份有限公司
1 - - - - -
浙商證券股
份有限公司
2 - - - - -
國信證券股
份有限公司
1 - - - - -
國海證券股
份有限公司
2 - - - - -
平安證券股 1 - - - - -
民生加銀現金寶貨幣 2018 年年度報告摘要
第 58 頁 共 62 頁
份有限公司
東北證券股
份有限公司
1 - - - - -

11.7.2 基金租用證券公司交易單元進行其他證券投資的情況
金額單位:人民幣元
券商名稱
債券交易 債券回購交易 權證交易
成交金額
占當期債券
成交總額的比

成交金額
占當期債
券回購
成交總額
的比例
成交金額
占當期權

成交總額
的比例
中國國際金
融股份有限
公司
- - 6,408,397,000.00 32.41% - -
方正證券股
份有限公司
- - - - - -
長江證券股
份有限公司
- - - - - -
國盛證券有
限責任公司
- - - - - -
興業證券股
份有限公司
- - - - - -
中信證券股
份有限公司
- - - - - -
中信建投證
券股份有限
公司
- - - - - -
國泰君安證
券股份有限
公司
- - - - - -
中泰證券股
份有限公司
- - - - - -
新時代證券
股份有限公

- - - - - -
中銀國際證
券股份有限
公司
- - - - - -
西南證券股
份有限公司
- - - - - -
太平洋證券
股份有限公

- - - - - -
民生加銀現金寶貨幣 2018 年年度報告摘要
第 59 頁 共 62 頁
國金證券股
份有限公司
- - - - - -
西藏東方財
富證券股份
有限公司
- - - - - -
東方證券股
份有限公司
- - - - - -
天風證券股
份有限公司
- - - - - -
廣發證券股
份有限公司
- - - - - -
光大證券股
份有限公司
- - - - - -
英大證券有
限責任公司
- - - - - -
民生證券股
份有限公司
- - - - - -
華創證券有
限責任公司
- - - - - -
國聯證券股
份有限公司
- - - - - -
華泰證券股
份有限公司
- - - - - -
海通證券股
份有限公司
- - 13,364,880,000.00 67.59% - -
安信證券股
份有限公司
- - - - - -
東吳證券股
份有限公司
- - - - - -
招商證券股
份有限公司
- - - - - -
申萬宏源證
券有限公司
- - - - - -
川財證券有
限責任公司
- - - - - -
中國銀河證
券股份有限
公司
- - - - - -
東興證券股
份有限公司
- - - - - -
浙商證券股
份有限公司
- - - - - -
國信證券股
份有限公司
- - - - - -
民生加銀現金寶貨幣 2018 年年度報告摘要
第 60 頁 共 62 頁
國海證券股
份有限公司
- - - - - -
平安證券股
份有限公司
- - - - - -
東北證券股
份有限公司
- - - - - -
注:由于四舍五入的原因,百分比分項之和與合計可能有尾差。
①為了貫徹中國證監會的有關規定,我公司制定了選擇券商的標準,即:
ⅰ實力雄厚,信譽良好,注冊資本不少于 3億元人民幣;
ⅱ研究實力較強,有固定的研究機構和專門的研究人員,能及時為基金提供高質量的資訊服務,
包括宏觀經濟報告、行業報告、市場分析、個股分析報告、市場數據統計及其它專門報告等,并
能根據基金投資的特定要求,提供專門研究報告;
ⅲ財務狀況良好,各項財務指標顯示公司經營狀況穩定;
ⅳ經營行為規范,內部管理規范、嚴格,具備健全的內部控制制度,并能滿足基金運作高度保密
的要求;
ⅴ具備基金運作所需的高效、安全的通訊條件,交易設施符合代理基金進行證券交易的要求,并
能為基金提供全面的信息服務。
②券商專用交易單元選擇程序:
ⅰ投研能力打分:由投資、研究、交易部相關人員對券商投研及綜合能力進行打分,填寫《券商
評價表》;
ⅱ指定租用方案:由交易部根據評價結果,結合公司租用席位要求制定具體的席位租用方案;
ⅲ公司領導審批:公司領導對席位租用方案進行審批或提供修改意見;
ⅳ交易部洽談:交易部指派專人就租用事宜等業務與券商一并進行洽談,并起草相關書面協議;
ⅴ律師審議:席位租用協議交公司監察稽核部的律師進行法律審計;
vi交易部經辦:席位租用協議生效后,由交易部專人與券商進行聯系,具體辦理租用手續;
vii 連通測試:信息技術部接到交易部通知后,將聯絡券商技術人員對租用席位進行連通等方面
的測試;
viii通知托管行:信息技術部測試通過后,應及時通知投資部、交易部及運營部,由運營部通知
托管行有關席位的具體信息;
ix席位啟用:交易席位正式使用,投資部、交易部、運營部有關人員須提前做好席位啟用的準備
工作。
本基金管理人與被選擇的券商簽訂交易單元租用協議,并通知基金托管人。
民生加銀現金寶貨幣 2018 年年度報告摘要
第 61 頁 共 62 頁
③本基金本期新增國盛證券有限責任公司、新時代證券股份有限公司、中信建投證券股份有限公
司和中信證券股份有限公司的交易單元作為本基金交易單元。本基金本期取消金元證券股份有限
公司的交易單元。
11.8 偏離度絕對值超過 0.5%的情況
本基金本報告期內無偏離度絕對值超過 0.5%的情況。

民生加銀現金寶貨幣 2018 年年度報告摘要
第 62 頁 共 62 頁
§12 影響投資者決策的其他重要信息
12.1 報告期內單一投資者持有基金份額比例達到或超過 20%的情況
本基金本報告期內不存在持有基金份額比例達到或者超過 20%的單一投資者的情況。
12.2 影響投資者決策的其他重要信息
無。


民生加銀基金管理有限公司
2019 年 3月 27日
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