民生加銀現金寶貨幣市場基金更新招募說明書摘要2019年第1號
2019-06-01 文字大小 【 】 【打印
            

  基金管理人:民生加銀基金管理有限公司

  基金托管人:中國建設銀行股份有限公司

  二零一九年六月

  重要提示

  民生加銀現金寶貨幣市場基金經2013年9月25日中國證監會證監許可【2013】1244號文準予募集注冊,本基金合同已于2013年10月18日正式生效。

  根據中國證監會2017年8月31日發布的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》(以下簡稱“《流動性風險管理規定》”),對已經成立的開放式基金,原基金合同內容不符合該《流動性風險管理規定》的,應當在《流動性風險管理規定》施行之日起6個月內修改基金合同并公告。根據《流動性風險管理規定》等法律法規,經與基金托管人協商一致,并報監管機構備案,民生加銀基金管理有限公司對民生加銀現金寶貨幣市場基金的基金合同進行了修改。修改后的基金合同已于2018年3月23日起生效。

  基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會注冊,但中國證監會對本基金募集的注冊,并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。投資者認購(或申購)本基金時應認真閱讀本招募說明書。

  證券投資基金(以下簡稱“基金”)是一種長期投資工具,其主要功能是分散投資,降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金投資不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具,投資人購買基金,既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益,也可能承擔基金投資所帶來的損失。

  基金投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式,但并不能規避基金投資所固有的風險,不能保證投資人獲得收益,也不是替代儲蓄的等效理財方式。

  基金在投資運作過程中可能面臨各種風險,既包括市場風險,也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險,即當單個開放日基金的凈贖回申請超過上一日基金總份額的百分之十時,投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

  本基金為貨幣市場基金,屬證券投資基金中的較低風險收益品種,但投資者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構,基金管理人不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。投資者應當認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件,了解基金的風險收益特征,根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷基金是否和自身的風險承受能力相適應,并通過基金管理人或基金管理人委托的具有基金銷售業務資格的其他機構購買基金。

  基金管理人承諾依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產,但不保證本基金一定盈利,也不保證最低收益。本基金的過往業績及其凈值高低并不預示其未來業績表現,基金管理人管理的其他基金的業績也不構成對本基金業績表現的保證。基金管理人提醒投資人注意基金投資的“買者自負”原則,在做出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資人自行負擔。

  除非另有說明,本招募說明書所載內容截止日為2019年04月18日,有關財務數據和凈值表現截止日為2019年03月31日。

  一、基金管理人

  一、基金管理人概況

  名稱:民生加銀基金管理有限公司

  注冊地址:深圳市福田區蓮花街道福中三路2005號民生金融大廈13樓13A

  辦公地址:深圳市福田區蓮花街道福中三路2005號民生金融大廈13樓13A

  法定代表人:張煥南

  成立時間:2008年11月3日

  批準設立機關及批準設立文號:中國證券監督管理委員會證監許可[2008]1187號

  組織形式:有限責任公司(中外合資)

  注冊資本:人民幣叁億元

  存續期間:永續經營

  經營范圍:基金募集、基金銷售、資產管理和中國證監會許可的其他業務

  股權結構:公司股東為中國民生銀行股份有限公司(持股63.33%)、加拿大皇家銀行(持股30%)、三峽財務有限責任公司(持股6.67%)

  電話:010-68960030

  傳真:010-88566500

  聯系人:張冬梅

  民生加銀基金管理有限公司設有股東會、董事會、監事會;董事會下設專門委員會:審計委員會、合規與風險管理委員會、薪酬與提名委員會;經營管理層下設專門委員會:投資決策委員會、風險控制委員會和產品委員會,以及設立常設部門。投資決策委員會下設公募投資決策委員會和專戶投資決策委員會;常設部門包括:投資部、研究部、固定收益部、專戶理財一部、專戶理財二部、專戶理財三部、專戶理財四部、資產配置部、戰略發展與產品部、專戶產品管理部、市場策劃中心、渠道管理部、機構一部、機構二部、機構三部、機構四部、電子商務部、客戶服務部、交易部、監察稽核部、風險管理部、運營管理部、信息技術部、深圳管理總部、綜合管理部、紀檢監察室。

  基金管理情況:截至2019年04月18日,民生加銀基金管理有限公司管理45只開放式基金:民生加銀品牌藍籌靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀增強收益債券型證券投資基金、民生加銀精選混合型證券投資基金、民生加銀穩健成長混合型證券投資基金、民生加銀內需增長混合型證券投資基金、民生加銀景氣行業混合型證券投資基金、民生加銀中證內地資源主題指數型證券投資基金、民生加銀信用雙利債券型證券投資基金、民生加銀紅利回報靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀平穩增利定期開放債券型證券投資基金、民生加銀現金增利貨幣市場基金、民生加銀積極成長混合型發起式證券投資基金、民生加銀家盈理財7天債券型證券投資基金、民生加銀轉債優選債券型證券投資基金、民生加銀家盈理財月度債券型證券投資基金、民生加銀策略精選靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀歲歲增利定期開放債券型證券投資基金、民生加銀平穩添利定期開放債券型證券投資基金、民生加銀現金寶貨幣市場基金、民生加銀城鎮化靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀優選股票型證券投資基金、民生加銀研究精選靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀新動力靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀新戰略靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀和鑫定期開放債券型發起式證券投資基金、民生加銀量化中國靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀鑫福靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀鑫安純債債券型證券投資基金、民生加銀養老服務靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀鑫享債券型證券投資基金、民生加銀前沿科技靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀騰元寶貨幣市場基金、民生加銀鑫喜靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀鑫升純債債券型證券投資基金、民生加銀匯鑫一年定期開放債券型證券投資基金、民生加銀中證港股通高股息精選指數型證券投資基金、民生加銀鑫元純債債券型證券投資基金、民生加銀家盈季度定期寶理財債券型證券投資基金、民生加銀智造2025靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀家盈半年定期寶理財債券型證券投資基金、民生加銀鵬程混合型證券投資基金、民生加銀恒益純債債券型證券投資基金、民生加銀新興成長混合型證券投資基金、民生加銀創新成長混合型證券投資基金、民生加銀睿通3個月定期開放債券型發起式證券投資基金。

  (二)主要人員情況

  1、董事會成員基本情況

  張煥南先生:董事長,碩士。歷任宜興市實驗小學校長,無錫市委辦公室副主任,市委副秘書長,江蘇省政府辦公廳財貿處處長,中國銀監會江蘇監管局調研員,中國銀監會銀行監管一部副主任,海南省政府副秘書長、研究室主任,民生銀行董事會戰投辦主任。現任民生加銀基金管理有限公司黨委書記、董事長,民生加銀資產管理有限公司黨委書記、董事長。

  李操綱先生:董事、總經理,博士。歷任江蘇經濟管理干部學院經濟系教師;華夏證券有限公司東四營業部副總經理;華夏證券有限公司清算中心總經理;華夏基金管理有限公司副總經理;中國金融在線有限公司首席運營官;陽光保險集團股份有限公司執行委員會委員;鵬揚基金管理有限公司副總經理。2019年3月加入民生加銀基金管理有限公司,現任民生加銀基金管理有限公司總經理。

  宋永明先生:董事、副總經理,博士。歷任中國建設銀行山西省分行計劃財務部科員,中國人民銀行銀行管理司監管制度處主任科員,中國銀監會銀行監管一部國有銀行改革辦公室秘書處主任科員,中國銀監會人事部(黨委組織部)綜合處、機關人事處副處長,中國銀監會辦公廳處長,中國銀監會城市銀行部綜合處兼城商行監管處處長,中國銀監會國有重點金融機構監事會副巡視員(副局級)。2017年7月加入民生加銀基金管理有限公司,現任民生加銀基金管理有限公司黨委委員、副總經理。

  Clive Brown先生:董事,學士。歷任Price Waterhouse審計師、高級經理,JP Morgan 資產管理亞洲業務、JP Morgan EMEA和JP Morgan資產管理的首席執行官。現任加拿大皇家銀行環球資產管理(英國)有限公司亞洲區和RBC EMEA全球資產管理首席執行官。

  王維絳先生:董事,學士。歷任外匯管理局儲備管理司副司長及首席投資官、匯豐集團倫敦總部及香港分行全球市場部董事總經理、加拿大皇家銀行香港分行資本市場部董事總經理、加拿大皇家銀行北京分行行長。現任加拿大皇家銀行董事總經理、香港分行中國區CEO。

  張星燎先生:董事,碩士。歷任葛洲壩電廠會計、中國長江電力股份有限公司財務主任、財務部副經理、湖北大冶有色金屬有限公司副總經理、財務總監、監事會副主席、湖北清能地產集團有限公司董事、黨委委員、副總經理、總會計師、中國長江三峽集團公司資產財務部主任。現任三峽財務有限責任公司總經理、黨委副書記。

  任淮秀先生:獨立董事,經濟學博士。歷任中國人民大學工業經濟系講師,基本建設經濟教研室主任、黨支部書記,投資經濟系副系主任,投資經濟系副教授,財金學院投資經濟系系主任,人民大學財金學院副院長。現任中國人民大學財政金融學院教授委員會副主席。

  鐘偉先生:獨立董事,博士后。歷任江南大學商學院講師、北京師范大學經濟學院副教授,教授,曾在同濟大學管理科學與工程學院從事博士后研究,2005年至今兼任廈門大學經濟學院教授、博導,北京市跨世紀哲學社會科學人才入選者,教育部新世紀哲學社會科學人才入選者。2008年共同創立金融智庫中國金融四十人。現任北京師范大學金融系教授、博士生導師。

  于學會先生:獨立董事,學士。從事過10年企業經營管理工作。歷任北京市漢華律師事務所律師、北京市必浩得律師事務所合伙人、律師。現任北京市眾天律師事務所合伙人、律師。

  2、監事會成員基本情況

  朱曉光先生:監事會主席,碩士,高級經濟師。歷任中國銀行北京分行財會部副科長,中國民生銀行總行財會部會計處處長,中國民生銀行福州分行副行長,中國民生銀行中小企業金融部副總經理兼財務總監,民生加銀基金管理有限公司督察長、副總經理。現任民生加銀基金管理有限公司黨委委員、監事會主席。

  譚偉明先生:監事,香港專業文憑,香港會計師公會會士、香港特許公認會計師工會資深會員。曾在普華永道國際會計事務所、黛麗斯國際有限公司、怡富集團從事財務工作,曾任摩根資產管理董事總經理兼北亞區主管、德意志銀行資產與財富管理董事總經理兼全球客戶亞太區(日本除外)主管。現任加拿大皇家銀行環球資產管理董事總經理兼亞洲業務總主管。

  劉大明先生:監事,博士。歷任北京師范大學出版社職員,北京光磊(博誠慧)文化發展有限公司業務主管,三峽財務有限責任公司研究發展部研究員及投資銀行部研究員、部門經理助理。現任三峽財務有限責任公司投資銀行部部門負責人。

  董文艷女士:監事,學士。曾就職于河南葉縣教育局辦公室從事統計工作,中國人民銀行外管局從事稽核檢查工作。2008年加入民生加銀基金管理有限公司,現任民生加銀基金管理有限公司深圳管理總部負責人兼工會辦公室主任。

  劉靜女士:監事,博士。曾就職于中國證監會稽查總隊、稽查局。2015年加入民生加銀基金管理有限公司,現任民生加銀基金管理有限公司風險管理部總監。

  李楊女士:監事,碩士。曾就職于廣發銀行北京分行。2012年加入民生加銀基金管理有限公司,現任民生加銀基金管理有限公司電子商務部總監。

  3、高級管理人員基本情況

  張煥南先生:董事長,簡歷見上。

  李操綱先生:總經理,簡歷見上。

  宋永明先生:副總經理,簡歷見上。

  于善輝先生:副總經理,碩士。歷任天相投資顧問有限公司董事、副總經理。2012 年加入民生加銀基金管理有限公司,曾兼任金融工程與產品部總監、總經理助理。現任民生加銀基金管理有限公司黨委委員、副總經理,兼專戶理財二部總監、資產配置部總監、專戶投資總監、投資決策委員會主席、公募投資決策委員會主席、專戶投資決策委員會主席。

  邢穎女士:督察長,博士。歷任中國人民武裝警察部隊學院法律教研室副教授、北京觀韜律師事務所律師、湘財荷銀基金管理有限公司產品部經理及監察稽核部副總監、大成基金管理有限公司監察稽核部經理、泰達宏利基金管理有限公司法律合規部總經理、方正富邦基金管理有限公司監察稽核部總監,2012年4月加入民生加銀基金管理有限公司,現任民生加銀基金管理有限公司黨委委員、督察長,兼任監察稽核部總監。

  王國棟先生:副總經理,碩士。歷任金融時報社證券新聞部、總編室編輯、記者,中國人民財產保險股份有限公司黨委辦公室/辦公室品牌宣傳處副處長、高級業務主管,中國出口信用保險公司黨委辦公室/辦公室處長、主任助理,中國出口信用保險公司上海分公司黨委委員、總經理助理,中國出口信用保險公司黨委辦公室/辦公室副主任。2016年6月加入民生加銀基金管理有限公司,曾任黨委委員、董事會秘書,現任民生加銀基金管理有限公司黨委委員、副總經理。

  4、本基金基金經理

  呂軍濤先生:對外經濟貿易大學本科畢業,19年證券從業經歷。自2000年7月至2002年4月在北京恒城經濟發展總公司投資部擔任投資研究員職務;自2002年5月至2003年6月在財富網絡科技有限公司擔任證券分析員職務;自2003年7月至2011年10月在嘉實基金管理公司擔任股票交易員、組合控制員職務;自2011年9月至2013年4月在泰康資產管理有限責任公司擔任固收交易、權益交易業務主管職務;2013年5月加入民生加銀基金管理有限公司,曾擔任交易部副總監職務,現擔任固定收益部總監助理、基金經理的職務。曾任民生加銀鑫利純債債券型證券投資基金(2017年07月至2018年06月)的基金經理。現任民生加銀現金寶貨幣市場基金(2016年10月至今)、民生加銀鑫安純債債券型證券投資基金(2016年11月至今)、民生加銀鑫元純債債券型證券投資基金(2017年08月至今)、民生加銀睿通3個月定期開放債券型發起式證券投資基金(2019年01月至今)、民生加銀增強收益債券型證券投資基金(2019年03月至今)的基金經理。

  楊林耘女士:北京大學金融學碩士,25年證券從業經歷。曾任東方基金基金經理(2008年-2013年),中國外貿信托高級投資經理、部門副總經理,泰康人壽投資部高級投資經理,武漢融利期貨首席交易員、研究部副經理。自2013年10月加盟民生加銀基金管理有限公司,曾任總經理助理兼固定收益部總監,現任首席研究員、投資決策委員會委員、公募投資決策委員會委員、基金經理。曾任民生加銀家盈理財7天債券型證券投資基金(2014年04月至2015年07月)、民生加銀平穩增利定期開放債券型證券投資基金(2014年04月至2018年03月)、民生加銀現金增利貨幣市場基金(2014年04月至2015年07月)、民生加銀家盈理財月度債券型證券投資基金(2014年06月至2015年07月)、民生加銀平穩添利定期開放債券型證券投資基金(2014年08月至2018年03月)、民生加銀歲歲增利定期開放債券型基金(2014年08月至2016年01月)、民生加銀新動力靈活配置定期開放混合型證券投資基金(2015年05月至2016年06月)、民生加銀新戰略靈活配置混合型證券投資基金(2015年05月至2018年03月)、民生加銀轉債優選債券型證券投資基金(2015年06月至2018年05月)、民生加銀新收益債券型證券投資基金(2015年12月至2018年11月)、民生加銀新動力靈活配置混合型證券投資基金(2016年06月至2017年12月)的基金經理。現任民生加銀信用雙利債券型證券投資基金(2014年03月至今)、民生加銀現金寶貨幣市場基金(2014年04月至今)、民生加銀增強收益債券型證券投資基金(2015年06月至今)、民生加銀家盈季度定期寶理財債券型證券投資基金(2017年09月至今)、民生加銀家盈半年定期寶理財債券型證券投資基金(2018年02月至今)的基金經理。

  本基金歷任基金經理:

  樂瑞琪先生(2013年10月至2015年01月);

  曹晉文先生(2015年01月至2016年12月)。

  5、投資決策委員會

  投資決策委員會下設公募投資決策委員會和專戶投資決策委員會,由9名成員組成。由于善輝先生擔任投資決策委員會主席、公募投資決策委員會主席、專戶投資決策委員會主席,現任公司副總經理兼專戶理財二部總監、專戶投資總監、資產配置部總監;楊林耘女士,投資決策委員會委員、公募投資決策委員會委員,現任公司首席研究員;牛洪振先生,投資決策委員會委員、公募投資決策委員會委員、專戶投資委員會委員,現任公司交易部總監;陳廷國先生,公募投資決策委員會委員,現任研究部首席分析師;蔡曉先生,投資決策委員會委員、公募投資決策委員會委員、專戶投資決策委員會委員,現任研究部副總監;孫偉先生,公募投資決策委員會委員,現任投資部副總監;李寧寧女士,投資決策委員會委員、專戶投資決策委員會委員,現任公司總經理助理;趙景亮先生,專戶投資決策委員會委員,現任專戶理財一部總監;尹濤先生,專戶投資決策委員會委員,現任專戶理財二部總監助理。

  6、上述人員之間不存在親屬關系。

  三、基金管理人的職責

  按照《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人必須履行以下職責:

  1.依法募集資金,辦理基金份額的發售和登記事宜;

  2.辦理基金備案手續;

  3.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬,進行證券投資;

  4.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配收益;

  5.進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;

  6.編制季度、中期和年度基金報告;

  7.計算并公告基金資產凈值、每萬份基金已實現收益和七日年化收益率;

  8.辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項;

  9.按照規定召集基金份額持有人大會;

  10.保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;

  11.以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為;

  12.中國證監會規定的其他職責。

  四、基金管理人承諾

  1.基金管理人承諾嚴格遵守《證券法》,并建立健全的內部控制制度,采取有效措施,防止違反《證券法》行為的發生;

  2.基金管理人及其董事、監事、高級管理人員和其他從業人員承諾嚴格遵守《基金法》、《運作辦法》,建立健全的內部控制制度,采取有效措施,防止以下《基金法》、《運作辦法》禁止的行為發生:

  (1)將基金管理人固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資;

  (2)不公平地對待其管理的不同基金財產;

  (3)利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益;

  (4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;

  (5)侵占、挪用基金財產;

  (6)泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動

  (7)玩忽職守,不按照規定履行職責;

  (8)法律、行政法規和中國證監會禁止的其他行為。

  3.基金管理人承諾加強人員管理,強化職業操守,督促和約束員工遵守國家有關法律法規及行業規范,誠實信用、勤勉盡責,不從事以下活動:

  (1)越權或違規經營;

  (2)違反基金合同或托管協議;

  (3)損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法利益;

  (4)在向中國證監會報送的資料中弄虛作假;

  (5)拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監會依法監管;

  (6)玩忽職守、濫用職權,不按照規定履行職責;

  (7)泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密,尚未依法公開的基金投資內容、基金投資計劃等信息,或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動;

  (8)按法律法規、基金管理公司內部制度進行證券投資,但應當事先向基金管理人申報,并不得與基金份額持有人發生利益沖突;

  (9)違反證券交易場所業務規則,利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格,擾亂市場秩序;

  (10)故意損害投資人及其他同業機構、人員的合法權益;

  (11)以不正當手段謀求業務發展;

  (12)有悖社會公德,損害證券投資基金人員形象;

  (13)信息披露不真實,有誤導、欺詐成分;

  (14)法律、行政法規和中國證監會禁止的其他行為。

  4.本基金管理人將根據基金合同的規定,按照招募說明書列明的投資目標、策略及限制等全權處理本基金的投資。

  5.本基金管理人不從事違反《基金法》的行為,并建立健全內部控制制度,采取有效措施,保證基金財產不用于下列投資或者活動:

  (1)承銷證券;

  (2)違反規定向他人貸款或者提供擔保;

  (3)從事承擔無限責任的投資;

  (4)買賣其他基金份額,但是中國證監會另有規定的除外;

  (5)向其基金管理人、基金托管人出資;

  (6)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;

  (7)法律、行政法規和中國證監會禁止的其他活動。

  五、基金經理承諾

  1.依照有關法律法規和基金合同的規定,本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益;

  2.不利用職務之便為自己及其被代理人、受雇人或任何第三人謀取利益;

  3.不違反現行有效的有關法律法規、基金合同和中國證監會的有關規定,泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公開的基金投資內容、基金投資計劃等信息;

  4.不從事損害基金財產和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

  六、基金管理人的內部控制制度

  本基金管理人即民生加銀基金管理有限公司(以下簡稱公司)為保證本公司誠信、合法、有效經營,防范、化解經營風險和所管理的資產運作風險,充分保護資產委托人、公司和公司股東的合法權益,依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》等法律法規和中國證監會的有關文件,以及《民生加銀基金管理有限公司章程》,制定《民生加銀基金管理有限公司內部控制大綱》。

  內部控制體系是指公司為防范和化解風險,保證經營運作符合公司的發展規劃,在充分考慮內外部環境的基礎上,通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統。內部控制制度是公司為實現內部控制目標而建立的一系列組織機制、管理辦法、操作程序與控制措施的總稱。

  內部控制制度由公司章程、內部控制大綱、基本管理制度、部門管理制度、各項具體業務規則等部分組成。

  1. 內部控制的總體目標

  (1)保護基金投資人利益不受侵犯,維護股東的合法權益。

  (2)保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管

  規則,自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營理念。

  (3)建立和健全法人治理結構,形成合理的決策、執行和監督機制。

  (4)防范和化解經營風險,提高經營管理效益,確保經營業務的穩健運行和受托資產的安全完整,實現公司的持續、穩定、健康發展。

  (5)確保公司經營目標和發展戰略的順利實施。

  (6)確保基金、公司財務和其他信息真實、準確、完整、及時。

  2. 內部控制遵循以下原則

  (1)健全性原則。內部控制須覆蓋公司的各項業務、各個部門和各級崗位,并滲透到各項業務過程,涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。

  (2)有效性原則。通過科學的內控手段和方法,建立合理適用的內控程序,并適時調整和不斷完善,維護內控制度的有效執行。

  (3)獨立性原則。公司各機構、部門和崗位的職責應當保持相對獨立,公司基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。

  (4)相互制約原則。公司內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。

  (5)成本效益原則。公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本,提高經濟效益,以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。

  3.制定內部控制制度遵循以下原則

  (1)合法合規性原則。公司內控制度應當符合國家法律、法規、規章和各項規定。

  (2)全面性原則。內部控制制度應當涵蓋公司經營管理的各個環節,不得留有制度上的空白和漏洞。

  (3)審慎性原則。制定內部控制制度應當以審慎經營、防范和化解風險為出發點。

  (4)有效性原則。內部控制制度應當是可操作的,有效的。

  (5)適時性原則。內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規的調整和公司經營戰略、經營方針、經營理念等內外部環境的變化進行及時的修改或完善。

  4.內部控制的基本要素

  內部控制的基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監控。

  (1)控制環境構成公司內部控制的基礎,控制環境包括經營理念和內控文化、公司治理結構、組織結構、員工道德素質等內容。

  (2)公司管理層應當牢固樹立內控優先和風險管理理念,培養全體員工的風險防范意識,營造一個濃厚的內控文化氛圍,保證全體員工及時了解國家法律法規和公司規章制度,使風險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環節。

  (3)公司按“利益公平、信息透明、信譽可靠、責任到位”的基本原則制定治理結構,充分發揮獨立董事和監事會的監督職能,嚴禁不正當關聯交易、利益輸送和內部人控制現象的發生,保護投資者利益和公司合法權益。

  (4)公司根據健全性、高效性、獨立性、制約性、前瞻性及防火墻等原則設計內部組織架構,建立決策科學、運營規范、管理高效的運行機制,包括民主、透明的決策程序和管理議事規則,高效、嚴謹的業務執行系統,以及健全、有效的內部監督和反饋系統。

  各職能部門是公司內部控制的具體實施單位。各部門在公司基本管理制度的基礎上,根據具體情況制訂本部門的業務管理規定、操作流程及內部控制規定,加強對業務風險的控制。部門管理層應定期對部門內風險進行評估,確定風險管理戰略并實施,監控風險管理績效,以不斷改進風險管理能力。

  (5)公司設立順序遞進、權責統一、嚴密有效的內控防線:

  1)各崗位職責明確,有詳細的崗位說明書和業務流程,各崗位人員在上崗前均應知悉并以書面方式承諾遵守,在授權范圍內承擔責任。

  2)建立重要業務處理憑據傳遞和信息溝通機制,相關部門和崗位之間相互監督制衡。

  3)公司督察長和內部監察稽核部門獨立于其他部門,對內部控制制度的執行情況實行嚴格的檢查和反饋。

  (6)內部控制風險評估包括定期和不定期的風險評估、開展新業務之前的風險評估以及違規、投訴、危機事件發生后的風險評估等。

  (7)風險評估是每個控制主體的責任。

  1)董事會下屬的合規與風險管理委員會和督察長對公司制度的合規性和有效性進行評估,并對公司與基金運作的合法合規性進行監督檢查。

  2)投資決策委員會負責對基金投資過程中的市場風險進行評估和控制。

  3)各級部門負責對職責范圍內的業務所面臨的風險進行識別和評估。

  (8)授權控制是內部控制活動的基本要點,它貫穿于公司經營活動的始終。授權控制的主要內容包括:

  1)股東會、董事會、監事會和管理層必須充分了解和履行各自的職權,建立健全公司授權標準和程序,確保授權制度的貫徹執行。

  2)公司各業務部門、分支機構和公司員工必須在規定的授權范圍內行使相應的職責。

  3)公司業務實行分級授權管理,任何部門和個人不得越級越權辦理業務。

  4)公司重大業務的授權必須采取書面形式,授權書須明確授權內容和時效,經授權人簽章確認后下達到被授權人,并報有關部門備案。

  5)公司授權要適當,對已獲授權的部門和人員須建立有效的評價和反饋機制,對已不適用的授權須及時修改或取消。

  (9)建立完善的資產分離制度,基金資產與公司資產、不同基金的資產和其他委托資產要實行獨立運作,單獨核算。

  (10)建立科學、嚴格的崗位分離制度,業務授權、業務執行、業務記錄和業務監督嚴格分離,投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊。重要業務部門和崗位須實行物理隔離。

  (11)制定切實有效的應急應變措施,建立危機處理機制和程序。

  (12)采用適當、有效的信息系統,識別、采集、加工并相互交流經營活動所需的一切信息。信息系統須保證業務經營信息和財務會計資料的真實性、準確性和完整性,必須能實現公司內部信息的溝通和共享,促進公司內部管理順暢實施。

  (13)根據組織架構和授權制度,建立清晰的業務報告系統,凡是屬于超越權限的任何決策必須履行規定的請示報告程序。

  (14)內部控制的監督完善由公司合規與風險管理委員會、督察長和監察稽核部等部門在各自的職權范圍內開展。必要時,公司董事會、監事會、合規與風險管理委員會、總經理等均可聘請外部專家對公司內部控制進行檢查和評價。

  (15)根據市場環境、新的金融工具、新的技術應用和新的法律法規等情況,公司須組織專門部門對原有的內部控制進行全面的檢討,審查其合法合規性、合理性和有效性,適時改進。

  5.內部控制的主要內容

  (1)研究業務控制主要內容包括:

  1)研究工作應保持獨立、客觀。

  2)建立嚴密的研究工作業務流程,形成科學、有效的研究方法。

  3)建立投資對象備選庫制度,研究部門根據基金合同要求,在充分研究的基礎上建立和維護備選庫。

  4)建立研究與投資的業務交流制度,保持通暢的交流渠道。

  5)建立研究報告質量評價體系。

  (2)投資決策業務控制主要內容包括:

  1)投資決策應當嚴格遵守法律法規的有關規定,符合基金合同所規定的投資目標、投資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。

  2)健全投資決策授權制度,明確界定投資權限,嚴格遵守投資限制,防止越權決策。

  3)投資決策應當有充分的投資依據,重要投資要有詳細的研究報告和風險分析支持,并有決策記錄。

  4)建立投資風險評估與管理制度,在設定的風險權限額度內進行投資決策。

  5)建立科學的投資管理業績評價體系,包括投資組合情況、是否符合基金產品特征和決策程序、基金績效歸因分析等內容。

  (3)基金交易業務控制主要內容包括:

  1)基金交易實行集中交易制度,基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。

  2)公司應當建立交易監測系統、預警系統和交易反饋系統,完善相關的安全設施。

  3)投資指令應進行審核,確認其合法、合規與完整后方可執行,如出現指令違法違規或者其他異常情況,應當及時報告相應部門與人員。

  4)公司應當執行公平的交易分配制度,確保不同投資者的利益能夠得到公平對待。

  5)建立完善的交易記錄制度,交易記錄應當及時進行反饋、核對并存檔保管。

  6)建立科學的交易績效評價體系。

  7)場外交易、網下申購等特殊交易應當根據內部控制的原則制定相應的流程和規則。

  8)建立嚴格有效的制度,防止不正當關聯交易損害基金持有人利益。基金投資涉及關聯交易的,應在相關投資研究報告中特別說明,并報公司相關部門批準。

  (4)基金清算和基金會計業務控制主要內容包括:

  1)規范基金清算交割和會計核算工作,在授權范圍內,及時準確地完成基金清算,確保基金資產的安全。

  2)基金會計與公司會計在人員、空間、制度上嚴格分離。

  3)對所管理的基金以基金作為會計核算主體,每只基金分別設立不同的獨立帳戶,進行單獨核算,保證不同基金在名冊登記、帳戶設置、資金劃轉、帳簿記錄等方面相互獨立。

  4)公司應當采取合理的估值方法和科學的估值程序,公允反映基金所投資的有價證券在估值時點的價值。

  5)與托管銀行間的業務往來嚴格按《托管協議》進行,分清權責,協調合作,互相監督。

  (5)基金營銷業務控制主要內容包括:

  1)新產品開發前應進行充分的市場調研和可行性論證,進行風險識別,提出風險控制措施。

  2)以竭誠服務于基金投資者為宗旨,開展市場營銷、基金銷售及客戶服務等各項業務,嚴禁誤導和欺騙投資者。

  3)注重對市場的開發和培育,統一部署基金的營銷戰略計劃,建立客戶服務體系,為投資者提供周到的售前、售中和售后服務。

  4)以誠信為原則進行基金和公司的對外宣傳,自覺維護公司形象。。

  (6)信息披露控制主要內容包括:

  1)嚴格按照法律、法規和中國證監會的有關規定,建立完善的信息披露制度,保證公開披露的信息真實、準確、完整、及時。

  2)公司設立信息披露負責人,負責信息披露工作,進行信息的組織、審核和發布。

  3)公司對信息披露應當進行持續檢查和評價,對存在的問題及時提出改進辦法,對信息披露出現的失誤提出處理意見,并追究相關人員的責任。

  4)公司掌握內幕信息的人員在信息公開披露前不得泄露其內容。

  (7)信息技術系統控制主要內容包括:

  1)根據國家有關法律法規的要求,遵循安全性、實用性、可操作性原則,嚴格制定信息系統的管理規章、操作流程、崗位手冊和風險控制制度。

  2)信息技術系統的設計開發應符合國家、金融行業軟件工程標準的要求,編寫完整的技術資料;在實現業務電子化時,應設置保密系統和相應控制機制,并保證計算機系統的可稽性。

  3)對信息系統的項目立項、設計、開發、測試、運行和維護整個過程實施明確的責任管理,信息技術系統投入運行前,必須經過業務、運營、監察稽核等部門的聯合驗收。

  4)公司應當通過嚴格的授權制度、崗位責任制度、門禁制度、內外網分離制度等管理措施,確保系統安全運行。

  5)計算機機房、設備、網絡等硬件要求應當符合有關標準,設備運行和維護整個過程實施明確的責任管理,嚴格劃分業務操作、技術維護等方面的職責。

  6)公司軟件的使用應充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩定性和可擴展性,應具備身份驗證、訪問控制、故障恢復、安全保護、分權制約等功能。

  7)信息技術系統設計、軟件開發等技術人員不得介入實際的業務操作。

  8)建立計算機系統的日常維護和管理,數據庫和操作系統的密碼口令應當分別由不同人員保管。用戶使用的密碼口令要定期更換,不得向他人透露。

  9)對信息數據實行嚴格的管理,保證信息數據的安全、真實和完整,并能及時、準確地傳遞到各職能部門。

  10)嚴格計算機交易數據的授權修改程序,建立電子信息數據的定期查驗制度。

  11)建立電子信息數據的即時保存和備份制度,重要數據應當異地備份并且長期保存。

  12)指定專人負責計算機病毒防范工作,建立定期病毒檢測制度。

  13)信息技術系統應當定期稽核檢查,完善業務數據保管等安全措施,進行排除故障、災難恢復演習,確保系統可靠、穩定、安全地運行。

  (8)公司財務管理控制主要內容包括:

  1)公司根據國家頒布的會計準則和財務通則,嚴格按照公司財務和基金財務相互獨立的原則制定公司會計制度、財務制度、會計工作操作流程和會計崗位工作手冊,并針對各個風險控制點建立嚴密的會計系統控制。

  2)公司應當明確職責劃分,在崗位分工的基礎上明確各會計崗位職責,嚴禁需要相互監督的崗位由一人獨自操作全過程。

  3)建立憑證制度,通過憑證設計、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度,確保正確記載經濟業務,明確經濟責任。

  4)建立帳務組織和帳務處理體系,正確設置會計帳簿,有效控制會計記帳程序。

  5)建立復核制度,通過會計復核和業務復核防止會計差錯的產生。

  6)建立嚴格的成本控制和業績考核制度,強化會計的事前、事中和事后監督。

  7)制定財務收支審批制度和費用報銷管理辦法,自覺遵守國家財稅制度和財經紀律。

  8)制定完善的會計檔案保管和財務交接制度,財會部門應妥善保管密押、業務用章、支票等重要憑據和會計檔案,嚴格會計資料的調閱手續,防止會計數據的毀損、散失和泄密。

  9)強化財產登記保管和實物資產盤點制度。

  (9)監察稽核控制主要內容包括:

  1)公司設立督察長,對董事會負責。根據公司監察稽核工作的需要和董事會授權,督察長可以列席公司相關會議,調閱公司相關檔案,就內部控制制度的執行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。

  2)督察長應當定期和不定期向董事會報告公司內部控制執行情況,董事會應當對督察長的報告進行審議。

  3)公司設立監察稽核部門,對公司經營層負責,開展監察稽核工作,公司應保證監察稽核部門的獨立性和權威性。

  4)全面推行監察稽核工作的責任管理制度,明確監察稽核部門各崗位的具體職責,配備充足的監察稽核人員,嚴格監察稽核人員的專業任職條件,嚴格監察稽核的操作程序和組織紀律。

  5)公司應當強化內部檢查制度,通過定期或不定期檢查內部控制制度的執行情況,確保公司各項經營管理活動的有效運行。

  6)公司董事會和管理層應當重視和支持監察稽核工作,對違反法律、法規和公司內部控制制度的,應當追究有關部門和人員的責任。

  6.基金管理人關于內部控制制度的聲明

  (1)公司承諾以上關于內部控制制度的披露真實、準確。

  (2)公司承諾根據市場變化和公司業務發展不斷完善內部控制制度。

  二、基金托管人

  一、基金托管人情況

  (一)基本情況

  名稱:中國建設銀行股份有限公司(簡稱:中國建設銀行)

  住所:北京市西城區金融大街25號

  辦公地址:北京市西城區鬧市口大街1號院1號樓

  法定代表人:田國立

  成立時間:2004年09月17日

  組織形式:股份有限公司

  注冊資本:貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整

  存續期間:持續經營

  基金托管資格批文及文號:中國證監會證監基字[1998]12號

  聯系人:田 青

  聯系電話:(010)6759 5096

  中國建設銀行成立于1954年10月,是一家國內領先、國際知名的大型股份制商業銀行,總部設在北京。本行于2005年10月在香港聯合交易所掛牌上市(股票代碼939),于2007年9月在上海證券交易所掛牌上市(股票代碼601939)。

  2018年6月末,本集團資產總額228,051.82億元,較上年末增加6,807.99億元,增幅3.08%。上半年,本集團盈利平穩增長,利潤總額較上年同期增加93.27億元至1,814.20億元,增幅5.42%;凈利潤較上年同期增加84.56億元至1,474.65億元,增幅6.08%。

  2017年,本集團先后榮獲香港《亞洲貨幣》“2017年中國最佳銀行”,美國《環球金融》“2017最佳轉型銀行”、新加坡《亞洲銀行家》“2017年中國最佳數字銀行”、“2017年中國最佳大型零售銀行獎”、《銀行家》“2017最佳金融創新獎”及中國銀行業協會“年度最具社會責任金融機構”等多項重要獎項。本集團在英國《銀行家》“2017全球銀行1000強”中列第2位;在美國《財富》“2017年世界500強排行榜”中列第28名。

  中國建設銀行總行設資產托管業務部,下設綜合與合規管理處、基金市場處、證券保險資產市場處、理財信托股權市場處、QFII托管處、養老金托管處、清算處、核算處、跨境托管運營處、監督稽核處等10個職能處室,在安徽合肥設有托管運營中心,在上海設有托管運營中心上海分中心,共有員工315余人。自2007年起,托管部連續聘請外部會計師事務所對托管業務進行內部控制審計,并已經成為常規化的內控工作手段。

  (二)主要人員情況

  紀偉,資產托管業務部總經理,曾先后在中國建設銀行南通分行、總行計劃財務部、信貸經營部任職,并在總行公司業務部、投資托管業務部、授信審批部擔任領導職務。其擁有八年托管從業經歷,熟悉各項托管業務,具有豐富的客戶服務和業務管理經驗。

  龔毅,資產托管業務部資深經理(專業技術一級),曾就職于中國建設銀行北京市分行國際部、營業部并擔任副行長,長期從事信貸業務和集團客戶業務等工作,具有豐富的客戶服務和業務管理經驗。

  黃秀蓮,資產托管業務部資深經理(專業技術一級),曾就職于中國建設銀行總行會計部,長期從事托管業務管理等工作,具有豐富的客戶服務和業務管理經驗。

  鄭紹平,資產托管業務部副總經理,曾就職于中國建設銀行總行投資部、委托代理部、戰略客戶部,長期從事客戶服務、信貸業務管理等工作,具有豐富的客戶服務和業務管理經驗。

  原玎,資產托管業務部副總經理,曾就職于中國建設銀行總行國際業務部,長期從事海外機構及海外業務管理、境內外匯業務管理、國外金融機構客戶營銷拓展等工作,具有豐富的客戶服務和業務管理經驗。

  (三)基金托管業務經營情況

  作為國內首批開辦證券投資基金托管業務的商業銀行,中國建設銀行一直秉持“以客戶為中心”的經營理念,不斷加強風險管理和內部控制,嚴格履行托管人的各項職責,切實維護資產持有人的合法權益,為資產委托人提供高質量的托管服務。經過多年穩步發展,中國建設銀行托管資產規模不斷擴大,托管業務品種不斷增加,已形成包括證券投資基金、社保基金、保險資金、基本養老個人賬戶、(R)QFII、(R)QDII、企業年金等產品在內的托管業務體系,是目前國內托管業務品種最齊全的商業銀行之一。截至2018年二季度末,中國建設銀行已托管857只證券投資基金。中國建設銀行專業高效的托管服務能力和業務水平,贏得了業內的高度認同。中國建設銀行先后9次獲得《全球托管人》“中國最佳托管銀行”、4次獲得《財資》“中國最佳次托管銀行”、連續5年獲得中債登“優秀資產托管機構”等獎項,并在2016年被《環球金融》評為中國市場唯一一家“最佳托管銀行”、在2017年榮獲《亞洲銀行家》“最佳托管系統實施獎”。

  二、基金托管人的內部控制制度

  (一)內部控制目標

  作為基金托管人,中國建設銀行嚴格遵守國家有關托管業務的法律法規、行業監管規章和本行內有關管理規定,守法經營、規范運作、嚴格監察,確保業務的穩健運行,保證基金財產的安全完整,確保有關信息的真實、準確、完整、及時,保護基金份額持有人的合法權益。

  (二)內部控制組織結構

  中國建設銀行設有風險與內控管理委員會,負責全行風險管理與內部控制工作,對托管業務風險控制工作進行檢查指導。資產托管業務部配備了專職內控合規人員負責托管業務的內控合規工作,具有獨立行使內控合規工作職權和能力。

  (三)內部控制制度及措施

  資產托管業務部具備系統、完善的制度控制體系,建立了管理制度、控制制度、崗位職責、業務操作流程,可以保證托管業務的規范操作和順利進行;業務人員具備從業資格;業務管理嚴格實行復核、審核、檢查制度,授權工作實行集中控制,業務印章按規程保管、存放、使用,賬戶資料嚴格保管,制約機制嚴格有效;業務操作區專門設置,封閉管理,實施音像監控;業務信息由專職信息披露人負責,防止泄密;業務實現自動化操作,防止人為事故的發生,技術系統完整、獨立。

  三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序

  (一)監督方法

  依照《基金法》及其配套法規和基金合同的約定,監督所托管基金的投資運作。利用自行開發的“新一代托管應用監督子系統”,嚴格按照現行法律法規以及基金合同規定,對基金管理人運作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進行監督。在日常為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務環節中,對基金管理人發送的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與開支情況進行檢查監督。

  (二)監督流程

  1.每工作日按時通過新一代托管應用監督子系統,對各基金投資運作比例控制等情況進行監控,如發現投資異常情況,向基金管理人進行風險提示,與基金管理人進行情況核實,督促其糾正,如有重大異常事項及時報告中國證監會。

  2.收到基金管理人的劃款指令后,對指令要素等內容進行核查。

  3.通過技術或非技術手段發現基金涉嫌違規交易,電話或書面要求基金管理人進行解釋或舉證,如有必要將及時報告中國證監會。

  三、相關服務機構

  (一)銷售機構及聯系人

  1.直銷機構

  民生加銀基金管理有限公司

  注冊地址:深圳市福田區福中三路2005號民生金融大廈13樓13A

  辦公地址: 深圳市福田區福中三路2005號民生金融大廈13樓13A

  法定代表人:張煥南

  客服電話:400-8888-388

  聯系人:林泳江

  電話:0755-23999809

  傳真:0755-23999810

  網址:www.msjyfund.com.cn

  2.代銷機構

  (1)中國民生銀行股份有限公司

  注冊地址:北京市西城區復興門內大街2號

  辦公地址:北京市西城區復興門內大街2號

  法定代表人:洪崎

  客服電話:95568

  聯系人:穆婷

  電話:010-58560666

  傳真:010-57092611

  網址:www.cmbc.com.cn

  (2)上海好買基金銷售有限公司

  注冊地址:上海市虹口區場中路685弄37號4號樓449室

  辦公地址:上海市浦東南路1118號鄂爾多斯國際大廈903~906室

  法定代表人:楊文斌

  客服電話:400-700-9665

  聯系人:陸敏

  電話:021-20613600

  傳真:021-68596916

  網址:www.ehowbuy.com

  (3)深圳眾祿基金銷售股份有限公司

  注冊地址:深圳市羅湖區梨園路物資控股置地大廈8樓

  辦公地址:深圳市羅湖區梨園路8號HALO廣場4樓

  法定代表人:薛峰

  客服電話:400-6788-887

  聯系人:童彩平

  電話:0755-33092861

  傳真:0755-33227951

  公司網站:www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com

  (4)上海天天基金銷售有限公司

  注冊地址:上海市徐匯區龍田路190號2號樓2層

  辦公地址:上海市徐匯區龍田路195號3C座10樓

  法定代表人:其實

  客服電話:400-1818-188

  聯系人:丁珊珊

  電話:010-65980380-8010

  傳真:020-87597505

  公司網站:www.1234567.com.cn

  (5)和訊信息科技有限公司

  公司地址:北京市朝陽區朝外大街22號泛利大廈10層

  法定代表人:王莉

  客服電話:400-920-0022

  聯系人:陳慧慧

  電話:0755-82721106

  網站:http://licaike.hexun.com

  (6)深圳騰元基金銷售有限公司

  公司地址:深圳市福田區金田路卓越世紀中心1號樓1806-1808單元

  法定代表人:曾革

  客戶電話:400-6887-7899

  聯系人:姚慶榮

  網站:www.tenyuanfund.com

  (7)浙江同花順基金銷售有限公司

  注冊地址:浙江省杭州市文二西路1號元茂大廈903

  辦公地址:浙江省杭州市西湖區翠柏路7號電子商務產業園2號樓 2樓

  法定代表人: 凌順平

  聯系人:林海明

  電話:0571-88911818

  傳真:0571-86800423

  網站:www.10jqka.com.cn

  (8)北京微動利基金銷售有限公司

  注冊地址:北京市石景山區古城西路113號景山財富中心341

  辦公地址:北京市石景山區古城西路113號景山財富中心341

  法定代表人:梁洪軍

  客服電話:400-819-6665

  聯系人:季長軍

  電話:010-68854005

  傳真:010-38854009

  網站:www.buyforyou.com

  (9)上海陸金所基金銷售有限公司

  注冊地址:上海市浦東新區陸家嘴環路1333號14樓09單元

  辦公地址:上海市浦東新區陸家嘴環路1333號

  法定代表人:王之光

  客服電話:4008-2190-31

  聯系人:寧博宇

  電話:021-20665952

  傳真:021-22066653

  網站:www.lufunds.com

  (10)北京錢景基金銷售有限公司

  注冊地址:北京市海淀區丹棱街6號丹棱SOHO 1008-1012

  辦公地址:北京市海淀區丹棱街6號丹棱SOHO 1008-1012

  法定代表人:趙榮春

  客服電話:400-893-6885

  聯系人:高靜

  電話:010-57418813

  傳真:010-57569671

  網站:www.qianjing.com

  (11)珠海盈米基金銷售有限公司

  注冊地址:珠海市橫琴新區寶華路6號105室-3491

  辦公地址:廣州市海珠區琶洲大道東1號保利國際廣場南塔12樓B1201-1203

  法定代表人:肖雯

  客服電話:020-89629066

  聯系人:吳煜浩

  電話:020-89629021

  傳真:020-89629011

  網站:www.yingmi.cn

  (12)北京虹點基金銷售有限公司

  注冊地址:北京市朝陽區西大望路1號1號樓16層1603室

  辦公地址:北京市朝陽區工人體育館北路甲2號盈科中心B座裙樓二層

  法定代表人:鄭毓棟

  客服電話:400-068-1176

  聯系人:牛亞楠

  網站:www.jimufund.com

  (13)深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司

  注冊地址:深圳市福田區華強北路賽格科技園4棟10層1006#

  辦公地址:北京市西城區宣武門外大街28號富卓大廈16層

  法定代表人:楊懿

  客服電話:400-166-1188

  聯系人:張燕

  電話:010-83363099

  傳真:010-83363072

  網站:http://8.jrj.com.cn

  (14)北京廣源達信投資管理有限公司

  注冊地址:北京市西城區新街口外大街28號C座六層605室

  辦公地址:北京市朝陽區望京東園四區浦項中心B座19層

  法定代表人:齊劍輝

  客服電話:4006236060

  聯系人:王永霞

  電話:4006236060

  傳真:010-8205586061

  網址:https://www.niuniufund.com/

  (15)中民財富基金銷售(上海)有限公司

  注冊地址:上海市黃浦區中山南路100號7層05單元

  辦公地址:上海市黃浦區中山南路100號17層

  法定代表人:弭洪軍

  客服電話:400-9655-365

  聯系人:黃鵬

  電話:021-33355392

  傳真:021-33355288

  網址:www.cmiwm.com

  (16)北京肯特瑞財富投資管理有限公司

  注冊地址:北京市海淀區海淀東三街2號4層401-15

  法定代表人:陳超

  客服電話:95118,400 098 8511

  聯系人:江卉

  電話:010-89189297

  傳真:010-89188000

  網址:http://fund.jd.com

  (17)深圳市金斧子基金銷售有限公司

  注冊地址:深圳市南山區粵海街道科技園中區科苑路15號科興科學園B棟3單元11層1108

  辦公地址:深圳市南山區粵海街道科技園中區科苑路15號科興科學園B棟3單元11層1108

  法定代表人:賴任軍

  客服電話:4009-500-888

  聯系人:劉昕霞

  電話:0755-29330513

  傳真:0755-26920530

  網址:www.jfz.com

  (18)上海基煜基金銷售有限公司

  注冊地址:上海市崇明縣長興鎮路潘園公路1800號2號樓6153室(上海泰和經濟發展區)

  辦公地址:上海市楊浦區昆明路518號A1002室

  法定代表人:王翔

  客服電話: 400-820-5369

  聯系人: 吳鴻飛

  電話:021-65370077

  傳真:021-55085991

  網址: www.jiyufund.com.cn

  (19)北京匯成基金銷售有限公司

  注冊地址:北京市海淀區中關村大街11號11層1108

  辦公地址:北京市海淀區中關村大街11號11層1108

  法定代表人:王偉剛

  客服電話: 400-619-9059

  聯系人:丁向坤

  電話:010-56282140

  傳真:010-62680827

  網址:http://www.fundzone.cn

  (20)北京晟視天下投資管理有限公司

  注冊地址:北京市懷柔區九渡河鎮黃坎村735號03室

  辦公地址:北京市朝陽區萬通中心D座21層

  法定代表人:蔣煜

  客服電話: 400-818-8866

  聯系人:宋志強

  電話:010-58170932

  傳真:010-58170840

  網址:www.gscaifu.com

  (21)北京唐鼎耀華投資咨詢有限公司

  注冊地址:北京市延慶縣延慶經濟開發區百泉街10號2棟236室

  辦公地址:北京市朝陽區東三環北路38號院1號泰康金融中心38層

  法定代表人:張冠宇

  客服電話: 400-819-9868

  聯系人:王國壯

  電話:010-85870662

  傳真:010-59200800

  網址:www.tdyhfund.com

  (22)和諧保險銷售有限公司

  注冊地址:北京市朝陽區東三環中路55號樓20層2302

  辦公地址:北京市朝陽區建外大街6號 安邦保險大廈10層

  法定代表人:蔣洪

  客服電話:400-819-5569

  聯系人:張楠

  電話:010-85256214

  網址:http://www.hx-sales.com/

  (23)北京植信基金銷售有限公司

  注冊地址:北京市密云縣興盛南路8號院2號樓106室-67

  辦公地址:北京市朝陽區惠河南路盛世龍源10號

  法定代表人:楊紀峰

  客服電話: 4006-802-123

  聯系人:吳鵬

  電話:010-56075718

  傳真:010-67767615

  網址:www.zhixin-inv.com

  (24)上海華夏財富投資管理有限公司

  注冊地址:上海市虹口區東大名路687號1幢2樓268室

  辦公地址:北京市西城區金融大街33號通泰大廈B座8層

  法定代表人:李一梅

  客服電話:400-817-5666

  聯系人:仲秋玥

  電話:010-88066632

  傳真:010-88066552

  網址:www.amcfortune.com

  (25)北京蛋卷基金銷售有限公司

  注冊地址:北京市朝陽區阜通東大街1號院6號樓2單元21層222507

  辦公地址:北京市朝陽區阜通東大街1號院6號樓2單元21層222507

  法定代表人: 鐘斐斐

  客服電話:400-0618-518

  聯系人:秦艷琴

  電話:18600764131

  傳真:010-61840699

  網址:https://danjuanapp.com

  (26)上海萬得基金銷售有限公司

  注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區福山路33號11樓B座

  辦公地址:上海市浦東新區浦明路1500號萬得大廈11樓

  法定代表人: 王廷富

  客服電話:400-821-0203

  聯系人: 徐亞丹

  電話:021-51327185

  傳真:021-50710161

  網址:www.520fund.com.cn

  (27)南京蘇寧基金銷售有限公司

  注冊地址:南京市玄武區蘇寧大道1-5號

  辦公地址:南京市玄武區蘇寧大道1-5號

  法定代表人: 劉漢青

  客服電話:95177

  聯系人: 趙耶

  電話:18551602256

  傳真:025-66996699-884131

  網址:www.snjijin.com

  (28)泰誠財富基金銷售有限公司

  注冊地址:遼寧省大連市沙河口區星海中龍園3號

  辦公地址:遼寧省大連市沙河口區星海中龍園3號

  上海市徐匯區中山南二路107號美奐大廈裙樓

  法定代表人: 林卓

  客服電話:400-0411-001

  聯系人:徐江

  電話:18840800358

  網址:www.haojiyoujijin.com

  (29)上海聯泰基金銷售有限公司

  注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區富特北路277號3層310室

  辦公地址:上海市長寧區福泉北路518號8座3層

  法定代表人:燕斌

  聯系人:陳東

  聯系電話:021-52822063

  客服電話:400-166-6788

  傳真:021-52975270

  網址:www.66zichan.com

  (30)螞蟻(杭州)基金銷售有限公司

  注冊地址:杭州市余杭區倉前街道文一西路1218號1棟202室

  辦公地址:浙江省杭州市濱江區江南大道3588號恒生大廈12樓

  法定代表人:陳柏青

  客服電話:4000-766-123

  聯系人:顧祥柏

  電話: 021-60897840

  傳真:0571-26698533

  公司網站:www.fund123.cn

  (31)北京恒天明澤基金銷售有限公司

  注冊地址:北京市經濟技術開發區宏達北路10號五層5122室

  辦公地址:北京市朝陽區東三環北路甲19號SOHO嘉盛中心30層3001室

  法定代表人:周斌

  聯系人:張鼎

  電話:18641514414

  客服電話:400-898-0618

  傳真:010-53509643

  網址:www.chtwm.com

  (32)喜鵲財富基金銷售有限公司

  注冊地址:西藏拉薩市柳梧新區柳梧大廈1513室

  辦公地址:西藏拉薩市柳梧新區柳梧大廈1513室

  法定代表人:陳皓

  聯系人:曹硯財

  電話:010-58349088

  客服電話:400-699-7719

  傳真:010-88371180

  網址:www.xiquefund.com

  (33)北京展恒基金銷售股份有限公司

  注冊地址:北京市順義區后沙峪鎮安富街6號

  辦公地址:北京市朝陽區華嚴北里2號民建大廈6層

  法定代表人:閆振杰

  聯系人:張云

  電話:010-59601366-7024

  傳真:010-62020355

  網站:www.myfund.com/

  (34)諾亞正行基金銷售有限公司

  注冊地址:上海市虹口區飛虹路360弄9號3724室

  辦公地址:上海市楊浦區秦皇島路32號C棟

  法定代表人:汪靜波

  客服電話:400-821-5399

  聯系人:張裕

  電話:021-38509735

  傳真:021-38509777

  網站:www.noah-fund.com

  (35)東海證券股份有限公司

  注冊地址:江蘇省常州延陵西路23號投資廣場18層

  辦公地址:上海市浦東新區東方路1928號東海證券大廈

  法定代表人:趙俊

  客服電話:400-888-8588;95531

  聯系人:王一彥

  電話:021-20333333

  傳真:021-50498825

  網址:www.longone.com.cn

  (36)天津國美基金銷售有限公司

  注冊地址:天津經濟技術開發區第一大街79號MSDC1-28層2801

  辦公地址:天津經濟技術開發區第一大街79號MSDC1-28層2801

  法定代表人:丁東華

  聯系人:許艷

  電話:010-59287105

  客服熱線:400-111-0889

  傳真:010-59287825

  公司網址:www.gomefund.com

  (37)深圳信誠基金銷售有限公司

  注冊地址:深圳市前海深港合作區前灣一路1號A棟201室 辦公地址:深圳市福田區中心區東南部時代財富大廈49A 法定代表人:周文 聯系人:殷浩然 聯系電話:010-84865370

  客服電話:0755-23946579

  傳真:010-84865051

  網址: http://www.ecpefund.com

  (38)騰安基金銷售(深圳)有限公司

  注冊地址:深圳市南山區海天二路33號騰訊濱海大廈15樓

  辦公地址:深圳市南山區海天二路33號騰訊濱海大廈15樓

  法定代表人:劉明軍

  客服電話:95017轉1轉8

  聯系人:黃河

  網站:http://www.tenganxinxi.com

  (39)深圳前海微眾銀行股份有限公司

  注冊地址:深圳市前海深港合作區前灣一路A棟201

  辦公地址:深圳市南山區田廈國際中心36樓、37樓

  法定代表人:顧敏

  客服電話:400-999-8800

  傳真:0755-86700688

  網站:www.webank.com

  (40)嘉實財富管理有限公司

  注冊地址:上海市浦東新區世紀大道8號上海國金中心辦公樓二期53層5312-15單元

  辦公地址:北京市朝陽區建國路91號金地中心A座6層

  法定代表人:趙學軍

  客服電話:400-021-8850

  聯系人:賈一夫

  電話:010-85097648

  傳真:010-65215433

  網站:https://www.harvestwm.cn

  基金管理人可根據《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》和基金合同等的規定,選擇其他符合要求的機構銷售本基金,并及時履行公告義務。

  (二)注冊登記機構

  名稱:民生加銀基金管理有限公司

  注冊地址:深圳市福田區蓮花街道福中三路2005號民生金融大廈13樓13A

  辦公地址:深圳市福田區蓮花街道福中三路2005號民生金融大廈13樓13A

  法定代表人:張煥南

  電話:0755-23999888

  傳真:0755-23999833

  聯系人:蔡海峰

  (三)出具法律意見書的律師事務所和經辦律師

  名稱:上海市通力律師事務所

  注冊地址:上海市浦東新區銀城中路68號時代金融中心19樓

  辦公地址:上海市浦東新區銀城中路68號時代金融中心19樓

  負責人:韓炯

  經辦律師:呂紅、安冬

  電話:021-31358666

  傳真:021-31358600

  聯系人:安冬

  (四)審計基金財產的會計師事務所和經辦注冊會計師

  名稱:安永華明會計師事務所(特殊普通合伙)

  住所:北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室

  辦公地址:北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室

  執行事務合伙人:TonyMao 毛鞍寧

  經辦注冊會計師:昌華、烏愛莉

  電話:010-58153000 0755-25028288

  傳真:010-85188298 0755-25026188

  聯系人:昌華

  四、基金的名稱

  民生加銀現金寶貨幣市場基金

  五、基金的類型

  貨幣市場基金

  六、基金的投資目標

  在充分控制基金資產風險、保持基金資產流動性的前提下,追求超越業績比較基準的投資回報,力爭實現基金資產的穩定增值。

  七、基金的投資方向

  本基金投資于法律法規及監管機構允許投資的金融工具,包括現金,期限在一年以內(含一年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單,剩余期限在397天以內(含397天)的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券,以及中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

  如果法律法規或監管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后可以將其納入投資范圍。

  八、基金的投資策略

  本基金的投資將以保證資產的安全性和流動性為基本原則,力求在對國內外宏觀經濟走勢、貨幣財政政策變動等因素充分評估的基礎上,科學預計未來利率走勢,擇優篩選并優化配置投資范圍內的各種金融工具,進行積極的投資組合管理。

  1、投資決策依據

  (1)本基金的任何投資決策和行為都將遵循國家有關法律法規和基金合同的有關規定;

  (2)本基金在制定投資策略時,將充分考慮國家財政政策、貨幣政策以及產業政策,并及時依據政策的變化而對投資策略進行相應的調整。

  2、整體資產配置策略

  整體資產配置策略主要體現在:1)根據宏觀經濟走勢、貨幣政策、短期資金市場狀況等因素對短期利率走勢進行綜合判斷;2)根據前述判斷形成的利率預期動態調整基金投資組合的平均剩余期限。

  (1)利率分析

  通過對各種宏觀經濟指標、資金市場供求狀況等因素的觀察分析,預測政府宏觀經濟政策取向和資金市場供求變化趨勢,以此為依據預測金融市場利率變化趨勢。

  (2)平均剩余期限調整

  在對利率變動趨勢做出充分評估的基礎上,合理運用量化模型,動態調整投資組合平均剩余期限。具體而言,在預期市場利率水平將會出現上升時,適度縮短投資組合的平均剩余期限;在預期市場利率水平將下降時,適度延長投資組合的平均剩余期限。

  3、類屬配置策略

  類屬配置策略指在各類短期金融工具如央行票據、國債、企業短期融資券以及現金等投資品種之間配置的比例。本基金通過對個類別金融工具政策傾向、信用等級、收益率水平、供求關系、流動性等因素的研究判斷,采用相對價值和信用利差策略,挖掘不同類別金融工具的結構性投資價值,制定并調整類屬配置,形成合理組合以實現穩定的投資收益。

  4、個券選擇策略

  選擇個券時,本基金將首先考慮安全性,優先配置央票、短期國債等高信用等級的債券品種。此外,本基金也將配置外部信用評級等級較高(符合法規規定的級別)的企業債、短期融資券等信用類債券。除安全性因素之外,在具體的券種選擇上,本基金將正確擬合收益率曲線,在此基礎上,找出收益率出現明顯偏高的券種,并客觀分析收益率出現偏高的原因。若出現因市場原因所導致的收益率高于公允水平,則該券種價格出現低估,本基金將對此類低估品種進行重點關注。此外,鑒于收益率曲線可以判斷出定價偏高或偏低的期限階段,從而指導相對價值投資,這也可以幫助基金管理人選擇投資于定價低估的短期債券品種。

  5、套利策略

  套利操作策略主要包括兩個方面:

  (1)跨市場套利。短期資金市場有交易所市場和銀行間市場構成,由于其中的投資群體、交易方式等要素不同,使得兩個市場的資金面、短期利率期限結構、流動性都存在著一定的差別。本基金將在充分論證套利機會可行性的基礎上,尋找合理的介入時機,進行跨市場套利操作,以期獲得安全的超額收益。

  (2)跨品種套利。由于投資群體存在一定的差異性,對期限相近的交易品種同樣可能因為存在流動性、稅收等市場因素的影響出現內在價值明顯偏離的情況。本基金將在保證高流動性的基礎上進行跨品種套利操作,以期獲得安全的超額收益。

  6、流動性管理策略

  本基金作為現金管理工具,必須具備較高的流動性。基金管理人將在遵循流動性優先的原則下,綜合平衡基金資產在流動性資產和收益性資產之間的配置比例,通過現金留存、持有高流動性債券種、正向回購、降低組合久期等方式提高基金資產整體的流動性。同時,基金管理人將密切關注投資者大額申購和贖回的需求變化,根據投資者的流動性需求提前做好資金準備。

  九、基金的業績比較基準

  本基金業績比較基準:七天通知存款利率(稅后)

  通知存款是一種不約定存期,支取時需提前通知銀行,約定支取日期和金額方能支取的存款,具有存期靈活、存取方便的特征,同時可獲得高于活期存款利息的收益。本基金為貨幣市場基金,具有低風險、高流動性的特征。根據基金的投資標的、投資目標及流動性特征,本基金選取同期七天通知存款利率(稅后)作為本基金的業績比較基準。

  如果今后法律法規發生變化,或者有其他代表性更強、更科學客觀的業績比較基準適用于本基金時,經基金管理人和基金托管人協商一致后,本基金可以在報中國證監會備案后變更業績比較基準并及時公告,而無需召開基金份額持有人大會。

  十、基金的風險收益特征

  本基金為貨幣市場基金,是證券投資基金中的低風險品種。本基金的預期風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。

  十一、基金的投資組合報告

  1 報告期末基金資產組合情況

  序號 項目 金額(元)
占基金總資產的比
例(%)
1 固定收益投資 11,529,054,541.65 30.12
其中:債券 11,529,054,541.65 30.12
資產支持證券 - -
2 買入返售金融資產 6,337,183,805.03 16.56

其中:買斷式回購
的買入返售金融資

- -
3
銀行存款和結算備
付金合計
19,756,605,186.16 51.61
4 其他資產 655,897,175.95 1.71
5 合計 38,278,740,708.79 100.00

  2 報告期債券回購融資情況

  序號 項目 占基金資產凈值的比例(%)
1
報告期內債券回購融資
余額
9.95
其中:買斷式回購融資 -
序號 項目 金額(元)
占基金資產凈值
的比例(%)
2 報告期末債券回購融資余額 4,060,039,039.8 11.88
其中:買斷式回購融資 - -

  注:報告期內債券回購融資余額占基金資產凈值的比例為報告期內每日融資余額占資產凈值比例的簡單平均值。

  債券正回購的資金余額超過基金資產凈值的20%的說明

  在本報告期內本基金債券正回購的資金余額未超過基金資產凈值的20%。

  3 基金投資組合平均剩余期限

  3.1 投資組合平均剩余期限基本情況

  項目 天數
報告期末投資組合平均剩余期限 114
報告期內投資組合平均剩余期限最高值 117
報告期內投資組合平均剩余期限最低值 98

  報告期內投資組合平均剩余期限超過120天情況說明

  本基金合同約定:“本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天”,本報告期內本基金未發生投資組合平均剩余期限超過120天的情況。

  3.2 報告期末投資組合平均剩余期限分布比例

  序號 平均剩余期限
各期限資產占基金資產
凈值的比例(%)
各期限負債占基金資產
凈值的比例(%)
1 30 天以內 25.04 11.88

其中:剩余存續
期超過 397 天的
浮動利率債
- -
2 30 天(含)-60 天 3.89 -

其中:剩余存續
期超過 397 天的
浮動利率債
- -
3 60 天(含)-90 天 35.13 -

其中:剩余存續
期超過 397 天的
浮動利率債
- -
4 90 天(含)-120 天 8.94 -

其中:剩余存續
期超過 397 天的
浮動利率債
- -
5
120 天(含)-397
天(含)
38.51 -
其中:剩余存續期超過 397 天的浮動利率債 - -

合計 111.50 11.88

  4 報告期內投資組合平均剩余存續期超過240天情況說明

  本報告期內本基金未發生投資組合平均剩余存續期超過240天的情況。

  5 報告期末按債券品種分類的債券投資組合

  序號 債券品種 攤余成本(元)
占基金資產凈值比
例(%)
1 國家債券 - -
2 央行票據 - -
3 金融債券 1,829,201,610.51 5.35

其中:政策性金融

1,829,201,610.51 5.35
4 企業債券 50,064,292.76 0.15
5 企業短期融資券 390,002,237.86 1.14
6 中期票據 - -
7 同業存單 9,259,786,400.52 27.08
8 其他 - -
9 合計 11,529,054,541.65 33.72
10
剩余存續期超過 397
天的浮動利率債券
- -

  6 報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排序的前十名債券投資明細

  序號 債券代碼 債券名稱
債券數量
(張)
攤余成本
(元)
占基金資產
凈值比例
(%)
1 111909015
19 浦發銀行
CD015
5,000,000
487,622,718
.23
1.43
2 111990584
19 大連銀行
CD008
5,000,000
487,279,179
.79
1.43
3 180209 18 國開 09 3,400,000
340,360,668
.24
1.00
4 150203 15 國開 03 3,000,000
302,972,695
.93
0.89
5 180207 18 國開 07 3,000,000
300,052,958
.10
0.88
6 111990624
19 甘肅銀行
CD006
3,000,000
297,235,972
.04
0.87
7 111885690
18 江西銀行
CD101
3,000,000
295,546,591
.88
0.86
8 111871577 18 大連銀行 3,000,000 295,092,159 0.86
CD197 .36
9 111990605
19 鄭州銀行
CD002
3,000,000
294,930,026
.18
0.86
10 111991456
19 長沙銀行
CD011
3,000,000
292,101,309
.22
0.85

  7 “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離

  項目 偏離情況
報告期內偏離度的絕對值在 0.25(含)-
0.5%間的次數
0
報告期內偏離度的最高值 0.1063%
報告期內偏離度的最低值 0.0300%
報告期內每個工作日偏離度的絕對值的簡
單平均值
0.0728%

  報告期內負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明

  本報告期內本基金未發生負偏離度的絕對值達到0.25%的情況。

  報告期內正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明

  本報告期內本基金未發生正偏離度的絕對值達到0.5%的情況。

  8 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券投資明細

  本基金本報告期末未持有資產支持證券。

  9 投資組合報告附注

  9.1 基金計價方法說明

  本基金估值采用“攤余成本法”,即估值對象以買入成本列示,按票面利率或協議利率并考慮其買入時的溢價與折價,在剩余存續期內平均攤銷,每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據的市價計算基金資產凈值。

  為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產凈值與按市場利率和交易市價計算的基金資產凈值發生重大偏離,從而對基金份額持有人的利益產生稀釋和不公平的結果,基金管理人于每一估值日,采用估值技術,對基金持有的估值對象進行重新評估,即“影子定價”。當“攤余成本法”計算的基金資產凈值與“影子定價”確定的基金資產凈值產生重大偏離時,基金管理人應與基金托管人協商一致后,參考成交價、市場利率等信息對投資組合進行價值重估,使基金資產凈值更能公允地反映基金資產價值。

  如有確鑿證據表明按上述規定不能客觀反映基金資產公允價值的,基金管理人可根據具體情況,在與基金托管人商議后,按最能反映基金資產公允價值的方法估值。

  9.2 本基金投資的前十名證券的發行主體被監管部門立案調查,或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的投資決策程序說明

  本基金投資的前十名證券的發行主體本期沒有出現被監管部門立案調查,或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。

  9.3 其他資產構成

  序號 名稱 金額(元)
1 存出保證金 -
2 應收證券清算款 500,000,000.00
3 應收利息 135,327,589.86
4 應收申購款 20,569,586.09
5 其他應收款 -
6 待攤費用 -
7 其他 -
8 合計 655,897,175.95

  9.4 投資組合報告附注的其他文字描述部分

  由于四舍五入的原因,分項之和與合計項之間可能存在尾差。

  十二、基金的業績

  基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險,投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

  本報告期基金份額凈值收益率及其與同期業績比較基準收益率的比較

  民生加銀現金寶貨幣A

  階段
凈值收益率

凈值收益率
標準差②
業績比較基
準收益率③
業績比較基
準收益率標
準差④
①-③ ②-④
2013 年度
(2013 年
10 月 18 日
至 12 月 31
日)
1.1028% 0.0051% 0.2774% 0.0000% 0.8254% 0.0051%
2014 年度 5.0038% 0.0023% 1.3500% 0.0000% 3.6538% 0.0023%
2015 年度 3.8372% 0.0022% 1.3500% 0.0000% 2.4872% 0.0022%
2016 年度 2.6583% 0.0011% 1.3537% 0.0000% 1.3046% 0.0011%
2017 年度 3.9629% 0.0013% 1.3500% 0.0000% 2.6129% 0.0013%
2018 年度 4.0603% 0.0014% 1.3500% 0.0000% 2.7103% 0.0014%
2019 年度
(2019 年 1
月 1 日至 3
月 31 日)
0.8009% 0.0011% 0.3329% 0.0000% 0.4680% 0.0011%
自基金合同
生效起至今
(2013 年
10 月 18 日
至 2019 年
3 月 31
日)
23.4080% 0.0028% 7.3640% 0.0000% 16.0440% 0.0028%

  民生加銀現金寶貨幣C

  階段
份額凈值收
益率①
份額凈值收
益率標準差

業績比較基
準收益率③
業績比較基
準收益率標
準差④
①-③ ②-④
2017 年
(2017 年 4
月 24 日至
2017 年 12
月 31 日)
2.8533% 0.0012% 0.9247% 0.0000% 1.9286% 0.0012%
2018 年度 4.0613% 0.0014% 1.3500% 0.0000% 2.7113% 0.0014%
2019 年度
(2019 年 1
月 1 日至 3
月 31 日)
0.8012% 0.0011% 0.3329% 0.0000% 0.4683% 0.0011%
自基金合同
生效起至今
(2017 年 4
月 24 日至
2019 年 3
月 31 日)
7.8879% 0.0015% 2.6075% 0.0000% 5.2804% 0.0015%

  注:業績比較基準=七天通知存款利率(稅后)

  十三、基金的費用與稅收

  (一)基金費用的種類

  1.基金管理人的管理費;

  2.基金托管人的托管費;

  3.銷售服務費;

  4.基金合同生效后與基金相關的信息披露費用;

  5.《基金合同》生效后與基金有關的會計師費、律師費和訴訟費;

  6.基金份額持有人大會費用;

  7.基金的證券交易費用;

  8.基金的銀行匯劃費用;

  9. 按照國家有關規定和基金合同約定,可以在基金財產中列支的其他費用。

  (二)基金費用計提方法、計提標準和支付方式

  1.基金管理人的管理費

  基金管理人的基金管理費按前一日基金資產凈值的0.30%年費率計提。

  管理費的計算方法如下:

  H=E×0.30%÷當年天數

  H 為每日應計提的基金管理費

  E 為前一日基金資產凈值

  基金管理費每日計提,按月支付。由基金托管人根據與基金管理人核對一致的財務數據,自動在月初5個工作日、按照指定的賬戶路徑進行資金支付,基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節假日、休息日等,支付日期順延。費用自動扣劃后,基金管理人應進行核對,如發現數據不符,應及時聯系基金托管人協商解決。

  2.基金托管人的基金托管費

  基金托管人的基金托管費按前一日基金資產凈值的0.08%的年費率計提。

  托管費的計算方法如下:

  H=E×0.08%÷當年天數

  H 為每日應計提的基金托管費

  E 為前一日的基金資產凈值

  基金托管費每日計提,按月支付。由基金托管人根據與基金管理人核對一致的財務數據,自動在月初5個工作日內、按照指定的賬戶路徑進行資金支付,基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節假日、休息日等,支付日期順延。費用自動扣劃后,基金管理人應進行核對,如發現數據不符,應及時聯系基金托管人協商解決。

  3.銷售服務費

  本基金的銷售服務費按前一日基金資產凈值的0.25%的年費率計提。銷售服務費計提的計算公式如下:

  H=E×銷售服務費年費率÷當年天數

  H 為每日應計提的基金銷售服務費

  E 為前一日的基金資產凈值

  銷售服務費每日計提,按月支付。由基金托管人根據與基金管理人核對一致的財務數據,自動在月初5個工作日內、按照指定的賬戶路徑進行資金支付,基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節假日、休息日等,支付日期順延。費用自動扣劃后,基金管理人應進行核對,如發現數據不符,及時聯系基金托管人協商解決。若遇法定節假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的,順延至最近可支付日支付。

  4.本章第(一)款第4—9項費用,根據有關法規及相應協議規定,按費用實際支出金額列入當期基金費用,由基金托管人從基金財產中支付。

  (三)不列入基金費用的項目

  下列費用不列入基金費用:

  1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的損失;

  2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;

  3、基金合同生效前的相關費用;

  4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。

  (五) 基金管理費、基金托管費和銷售服務費的調整

  基金管理人和基金托管人協商一致后,根據基金發展情況調整基金管理費、基金托管費和銷售服務費等相關費率。

  調高基金管理費、基金托管費、銷售服務費等相關費率,須召開基金份額持有人大會審議;調低基金管理費、基金托管費、銷售服務費等相關費率,無須召開基金份額持有人大會。基金管理人必須最遲于新的費率實施日前按照《信息披露辦法》的規定在指定媒體上刊登公告。

  (六)基金稅收

  本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律法規執行。

  十四、對招募說明書更新部分的說明

  本更新招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》及其他有關法律法規的要求,對2018年12月1日公布的《民生加銀現金寶貨幣市場基金招募說明書》進行了更新,本招募說明書所載內容截止日為2019年04月18日,有關財務數據和凈值表現截止日為2019年03月31日,主要修改內容如下:

  1、針對“重要提示”部分,更新了招募說明書所載內容截止日期以及有關財務數據和凈值表現截止日期。

  2、針對“三、基金管理人”部分,更新了三、基金管理人相關信息。

  3、針對“五、相關服務機構”部分,更新了五、相關服務機構相關信息。

  4、針對“九、基金的投資”部分,更新了九、基金的投資相關信息。

  5、針對“十、基金的業績”部分,更新了十、基金的業績相關信息。

  6、針對“二十二、其他應披露事項”部分,更新了二十二、其他應披露事項相關信息。

  民生加銀基金管理有限公司

  二〇一九年六月一日
多乐彩票骗局幕后老板